photosdematures.com

Hawala Kahulugan

Ang Hawala ay isang impormal na sistemang paglipat ng pera kung saan ang pera ay naipapasa sa pamamagitan ng isang network ng mga broker (na kilala bilang mga hawaladars) nang walang aktwal / pisikal na paggalaw ng cash. Ito ay ang paghahatid ng pera sa mga paraan maliban sa regular na mga ruta sa pagbabangko at kaya't minsan ay tinatawag itong underground banking.

Ang Hawala ay isang salitang Arabe na literal na isinalin sa "transfer". Tinukoy din ito bilang "hundi". Ito ay isang sistema na hindi kinakailangang maipatutupad nang ligal sapagkat ito ay mahalagang nakasalalay sa konsepto ng pagtitiwala. Ang mga hawaladars samakatuwid, hindi kailangang makipag-transaksyon sa tulong ng mga tala ng promissory.

Paano gumagana ang Hawala?

Unawain natin nang mas malalim sa tulong ng isang halimbawa:

1. Ipagpalagay na si G. Robert isang empleyado na nagtatrabaho sa U.S ay nais na magpadala ng $ 500 sa kanyang mga magulang na nanatili sa India. Lalapit si Robert sa isang hawaladar sa US, sasabihin, G. Harvey at bibigyan siya ng pera na nais niyang matanggap ng kanyang mga magulang kasama ang kanilang mga detalye at isang passcode.
2. Si Harvey naman ay makikipag-ugnay sa isang negosyanteng hawala na si G. Arjun sa lungsod ng mga magulang ni Robert at hihilingin sa kanya na i-remit ang halaga sa kanila kung isinasaad nila ang tama at pagtutugma ng passcode.
3. Inililipat ni Arjun ang pera sa mga magulang ni Robert mula sa kanyang sariling account pagkatapos na ibawas ang komisyon at si Harvey ay magkakaroon ng utang kay Arjun ng halagang $ 500. Ang buong transaksyon na ito na nagsisimula kay G. Robert na nagpapadala ng pera sa kanyang mga magulang na tumatanggap ng gayong halaga ay tila kumplikado ngunit makukumpleto sa isang haba ng ilang oras sa ilang mga kaso at habang sa iba pang mga kaso, isang span ng maximum na 2-3 araw .

Mula dito, maaari nating tapusin na mayroong 5 pangunahing mga sangkap sa naturang transaksyon katulad -

• Nagpadala (G. Robert),
• Mga Tumatanggap (Mga Magulang ni G. Robert),
• Dalawang Hawaladars (Harvey at Arjun),
• Pera / pondo ($ 500) at
• Ang passcode.

Paano maaayos ng dalawang hawaladars ang mga dapat bayaran sa pagitan nila ay hindi higit na kahalagahan kaysa sa transaksyon mismo ngunit ginagawa nila ito sa tulong ng ilang mga transaksyon tulad ng cash transport, bank transfer, taya, smuggling ng ginto, atbp.

Mga tampok ng Hawala System

Ang mga sumusunod ay mga tampok ng sistemang hawala.

• Ito ay batay sa konsepto ng tiwala at reputasyon.
• Kasama sa mga transaksyon ang parehong lehitimo at hindi lehitimo.
• Ang mga Hawaladars ay hindi dapat nasa pangunahing negosyo ng paghahatid ng pera, ibig sabihin, ang pagpapadala ng mga pondo ay isang panig na negosyo ng mga hawaladars.
• Walang pisikal na sandali ng cash o walang mga paglilipat sa bangko.
• Mayroong pag-verify ng mga kard sa pagkakakilanlan, sertipiko, atbp na kasangkot sa naturang system.

Bakit Gustong Ginusto ang Gayong Sistema kahit sa Modernong Oras?

• Upang mapadali ang pag-iwas sa buwis.
• Dali ng paghahatid.
• Ang oras na ginugol para sa paghahatid ay medyo mas mababa kumpara sa opisyal na ruta.
• Ang rutang ito ay maaaring mas gusto kapag ang pera ay dapat ilipat mula sa isang liblib na lugar kung saan ang mga pasilidad sa pagbabangko ay hindi magagamit.

Mga kalamangan

Ang mga sumusunod ay ilang mga bentahe ng sistemang hawala.

• Pinapabilis ng sistemang ito ang daloy ng pera sa pagitan ng mga bansa kung saan ang ruta sa pagbabangko ay nagsasangkot ng mabibigat na singil at tila mahal.
• Madaling gamitin kung ang isang pinagkakatiwalaang broker ng hawala ay matatagpuan.
• Ang mga taong nagtatrabaho sa labas ng isang bansa ay maaaring magpadala ng pera sa kanilang mga kapamilya at kaibigan na maginhawa, sa mas mabilis na bilis at sa medyo mabababang gastos.
• Ang mga transaksyon ay makukumpleto sa isang napakaikling span.
• Maiiwasan ang mga pagsisikap na gawin upang buksan ang mga bank account.
• Ang mga serbisyo ay husay, mahusay, at lubos na maaasahan.

Mga Dehado

Ang mga sumusunod ay ilang mga kawalan ng sistemang hawala.

• Ito ay iligal sa ilang mga bansa.
• Mayroong mga parusa na ipinataw sa ilang mga bansa para sa pagsasagawa ng naturang mga transaksyon.
• Karaniwang hindi pinapanatili ng mga Hawaladars ang anumang mga tala ng kanilang mga transaksyon at samakatuwid sa panahon ng isang pagsisiyasat sa anumang mga mapanlinlang na transaksyon, walang impormasyon na maaring ipalagay.
• Naging pangunahing dahilan ng pagtaas ng itim, hindi naitala at hindi naihayag na pera sa isang ekonomiya at ito naman ay humahantong sa katiwalian.
• Ito ay nakakuha ng kadustaan ​​bilang isang madaling paraan ng pag-sponsor ng mga grupo ng teror, iligal at kahina-hinalang mga aktibidad.

Mga Paraan ng Hawala

Ang pinaka-karaniwang pamamaraan na ginamit para sa Hawala ay ang mga sumusunod -

•  Mga Kumpanya ng Shell: Ang mga kumpanya ay isinasama kung saan walang komersyal na layunin o sangkap at ang pangunahing layunin ay itago ang pangunahing kanais-nais na mga partido sa likod ng transaksyon.
• Mga smuggling tala ng pera
• Mga Kumpanya sa Magbalatkayo: Ang mga kumpanyang isinasama upang magsagawa ng isang aktibidad ngunit nagsasagawa din ng iligal na aktibidad at itinago ang mga iligal na kita sa tulong ng kita ng iba pang ligal na negosyo.
• Paglipat ng Elektronikong Pondo: Nangangahulugan ito ng paglilipat ng wire ng mga pondo. Pagpili ng mga nominado na magsasagawa ng naturang mga transaksyon sa kanilang ngalan.
• Smurfing - Kilala rin bilang pag-istraktura, kasanayan sa pamamahala ng malalaking transaksyon sa mas maliit na mga transaksyon upang hindi ito makuha ng mata ng mga awtoridad sa regulasyon at hindi magtataas ng mga hinala.

Paano Masusuportahan ang Mga Transaksyon sa Hawala?

• Pagsubaybay sa mga kahina-hinalang aktibidad.
• Paggamit ng mas maraming ahensya na nag-iimbestiga.
• Panimula ng mahigpit na batas upang parusahan ang mga partido na kasangkot sa mga naturang aktibidad.
• Ang pagbawas ng mga hadlang sa normal na mga ruta sa pagbabangko upang ang mga taong nais na magsagawa ng tunay at lehitimong mga transaksyon ay hindi ginusto ang ruta ng hawala.
• Gumagawa ng mga hakbang upang mabawasan ang katiwalian.

Sa kabuuan, ang hawala ay isang paglilipat ng pera nang walang paggalaw ng pera. nangangahulugan iyon ng paghahatid ng pera nang walang standardized banking system.