Investment Analyst (Kahulugan, Landas sa Trabaho) | (Mga Kasanayan at Kwalipikasyon)

Ano ang isang Investment Analyst?

Ang Investment Analyst ay isang tao na nagtatanghal ng kanyang payo sa pamumuhunan (bumili, magbenta, hawakan) sa kanilang mga kliyente o portfolio manager pagkatapos magsagawa ng masusing pagsusuri sa pananalapi, naghahanda ng mga modelo ng pananalapi at naiugnay ang epekto ng mga kondisyong pang-ekonomiya sa kaugnay na pamumuhunan.

Paliwanag

Ang gawain ng isang analyst ng pamumuhunan ay nakasalalay sa uri ng employer. Para sa hal. Kinukuha sila ng mga kumpanya ng pamamahala ng pamumuhunan upang matulungan ang kanilang mga tagapamahala ng pondo para sa paggawa ng mga tiyak na desisyon tungkol sa pamumuhunan, habang ang mga broker, ang mga bangko sa pamumuhunan ay humirang ng mga analista upang magbigay ng payo sa kanilang mga kliyente o portfolio manager.

Nakatuon ito sa pagsusuri ng impormasyong pampinansyal at pang-ekonomiya na nauugnay sa isang naibigay na kumpanya, at bumubuo ng rekomendasyon kung bibili, magbebenta o humawak.

  1. Buy-Side: Ang mga kapwa pondo at kumpanya ng advisory ay humirang ng mga analista sa pagbili upang kilalanin ang mga pagkakataon sa pamumuhunan sa merkado.
  2. Sell-Side: Ang mga bangko sa pamumuhunan at mga firm ng pananaliksik ay humirang ng mga analista sa pagbebenta upang maunawaan ang peligro at pamumuhunan na nauugnay sa pamumuhunan at makabuo ng mga ulat sa mga partikular na kumpanya.

Mga Pananagutan

# 1 - Top-Down Approach

Ituon ang pansin sa mga pangyayaring pang-ekonomiya at kundisyon at ang epekto nito sa pamumuhunan. Para sa hal. mga rate ng bangko, rate ng kawalan ng trabaho, rate ng implasyon, pagganap na matalino sa industriya, data sa pananalapi ng isang kumpanya.

# 2 - Labis na Up na Diskarte

Pag-isiping mabuti ang proseso sa pamamagitan ng paglikha ng mga ulat sa pagsasaliksik ng kumpanya, industriya ng sektor, matipid na data, atbp. Sa pamamaraang ito, nakatuon ang priyoridad sa mga pananalapi ng kumpanya at pagkatapos ay papalapit sa iba pang mga kadahilanan na nakakaapekto sa negosyo nito.

  1. Pananaliksik sa Kumpanya: Pananaliksik tungkol sa pagganap ng kumpanya sa industriya ang kabuluhan at katayuan nito.
  2. Sinusuri: Kasalukuyang pag-aaral sa mga pampinansyal na kumpanya tulad ng Kita at pagkawala account, balanse at pahayag ng daloy ng cash.
  3. Bumubuo ng Mga Ulat: Bumubuo ng mga ulat pagkatapos ng pagtatasa ng data sa pananalapi at pagbubuod ng kondisyong pampinansyal ng kumpanya, diskarte sa paglago at halaga.
  4. Pag-update ng Kaalaman: Pagpupulong sa pamamahala ng kumpanya, mga tagapamahala ng pondo at mga broker upang maunawaan ang kanilang mga pananaw at diskarte sa negosyo sa merkado.
  5. Pagtatasa ng industriya / Sektor at Pang-ekonomiya: pinag-aaralan ang mga kadahilanang pang-ekonomiya na nakakaapekto sa pagpapatakbo ng kumpanya at pangkalahatang negosyo.
  6. Rekomendasyon: Matapos makabuo at magsuri ng impormasyon tungkol sa mga pananalapi ng kumpanya, diskarte sa pamamahala, at mga prospect sa hinaharap na lumilikha ng mga rekomendasyon batay sa mga ulat.
  7. I-update ang Kaalaman: Ang patuloy na pag-update ng impormasyon ay ang mahalagang responsibilidad ng isang analyst ng pamumuhunan, na hindi nagtatapos.

Kwalipikasyon

  • Degree's Degree: Mahalaga para sa mga trabaho sa antas ng pagpasok na may mga paksang nauugnay sa negosyo tulad ng pananalapi, komersyo, ekonomiya na may karagdagan na kasanayan tulad ng dami ng pagsusuri, istatistika.
  • Degree ng Master: Para sa pagsulong sa profile na ito maraming mga kumpanya ang mas gusto ang mga kandidato ng master’s degree sa pamamahala ng negosyo at pananalapi.
  • Kwalipikasyong Propesyonal: Tumatagal ng maraming taon upang maging kuwalipikado at makakuha ng karanasan mula sa mga instituto tulad ng Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, ngunit nagbibigay sila ng sapat na kaalaman at karanasan upang makapasok pati na rin ang isang advanced level analyst.

Kasanayan

  • Pag-unawa sa Pinansyal at Ekonomiya: Ang pinakamahalagang hanay ng kasanayan ay ang pag-unawa sa mga pinansiyal ng kumpanya pati na rin ang ekonomiya dahil ang dalawang sangkap na ito ang nagpapasya sa diskarte sa negosyo at hinaharap sa merkado.
  • Analytical: Dapat ay nasa isang analitikal na pag-iisip at makalikha, masuri ang ibinigay na data.
  • Nai-update na Kaalaman: Patuloy na nangangailangan ang posisyon ng analyst ng pag-update sa kasalukuyang mga gawain, rate ng Bangko, pagkilos ng korporasyon, anunsyo ng Pamahalaan, mga patakaran sa buwis, pamamahala ng kumpanya, atbp.
  • Pangunahing Kasanayan sa IT: Bagaman ang isang analista ay hindi nangangailangan ng background sa IT, ang ilang mga skillet ay makakatulong sa mga analista sa pamumuhunan upang makabuo ng mga ulat at maging mahusay sa pagtatrabaho kapag may presyon sa trabaho. Hal. Excel, VBA, SQL, atbp.
  • Mga Pagsisikap sa Koponan: Ang posisyon ng analyst ay hindi isang trabaho ng isang tao ngunit nangangailangan ng isang koponan, na bumubuo ng data, nag-a-update ng impormasyon sa mga system, pag-aralan at nagbibigay ng mga ulat. Mahalaga para sa isang analyst na gumana at mag-sync sa koponan upang maging mas mahusay.
  • Mga Komunikasyon: Maaaring dumalo sila sa mga pagpupulong kasama ang pamamahala ng kumpanya, mga broker, at mangangalakal at magbigay ng nabuo na data at impormasyon, na nangangailangan ng mataas na antas ng mga kasanayan sa komunikasyon.

Landas sa Karera ng Tag-aralan ng Pamumuhunan

# 1 - Antas ng Entry

Ang mga nagtapos na may kaugnay na paksa ay nagsisimulang posisyon sa antas ng entry bilang isang junior analyst. Ang pagpapaandar ng mga junior analista ay upang mangolekta at mag-update ng data sa system upang makabuo ng mga ulat sa pananalapi.

  • Habang nagtatrabaho bilang isang junior analyst na indibidwal ay maaaring matuto ng iba't ibang mga diskarte upang makakuha ng skillset at sa parehong oras ay maaaring lumapit sa isang master's degree para sa pagsulong sa larangang ito.
  • Ang indibidwal na may master's degree ay maaaring maalok sa papel na ginagampanan ng senior analyst kung nagtataglay siya ng isang antas ng skillset at kaalaman.
  • Nakatuon ang senior analyst sa iba't ibang mga kategorya ng seguridad, habang ang Pagpaplano, pagsasagawa, mga bagong proyekto, pagbuo at pag-update ng data, pagpupulong sa pamamahala ng kumpanya at pagpapakita ng mga ulat sa mga kliyente. Sinisiyasat, nauunawaan at pinoproseso ng senior analista ang gawain ng mga junior analista na nagtatrabaho sa ilalim nila.

# 2 - Mga Tagapamahala ng Portfolio

Sa paglipas ng isang panahon kung ang senior analista ay nakapagganap na may isang mataas na antas ng kawastuhan at pamantayan, maaari siyang maalok sa posisyon ng portfolio manager. Ang pagpapaandar ng portfolio manager ay upang itakda ang diskarte sa iba't ibang mga pamumuhunan.

Pananalapi sa Pananalapi vs Analyst sa Pamumuhunan

Mga PamantayanPananaliksik sa PinansyalTagapag-aral ng Investment
KahuluganAng analista ng pananalapi ay lumilikha ng mga ulat upang matulungan ang negosyo na gumawa ng kinakailangang desisyon sa pamamagitan ng pagsusuri ng data sa pananalapi na ibinigay ng kompanya.Ang pananaliksik na ito upang lumikha ng mga modelo ng pananalapi, magbigay ng mga resulta at rekomendasyon sa mga kliyente, pamamahala patungkol sa tiyak na pamumuhunan sa mga security.
Mga patlangAng Financial Analyst ay isang mas malawak na term, na nangangahulugang maraming mga kumpanya ang nangangailangan ng mga financial analista upang maunawaan ang pananalapi ng kanilang kliyente, pananalapi ng kumpanya, pag-update ng data sa pananalapi sa system, atbp.Ang mga analista sa pamumuhunan sa mga tuntunin sa angkop na lugar ihambing sa mga analista sa pananalapi dahil nakatuon ito sa iba't ibang mga aspeto sa pananalapi at pananaliksik na nauugnay sa magagamit na mga kategorya ng pamumuhunan at ipinakita ang kanilang rekomendasyon.
TrabahoSinusuri ang dami ng data na nabuo ng system, pagtatasa ng cost-benefit, pag-aaral ng data sa pananalapi mula sa iba`t ibang mga subsidiary / sangay, forecasting ng negosyo.Sinusuri ang pang-ekonomiyang data, Pag-unawa sa mga pinansyal ng isang naibigay na pamumuhunan, pagpupulong sa mga tagapamahala at paglabas ng data.

Konklusyon

Ang profile ng trabaho at mga prospect ng karera para sa mga analista sa pamumuhunan ay mabuti para sa mga indibidwal na naghahanap upang bumuo ng isang karera sa industriya ng pananalapi lalo na sa pamumuhunan. Ang profile sa trabaho ay nangangailangan ng isang indibidwal na handa na magtrabaho sa ilalim ng presyon, magsumikap habang nakikipag-ugnay sa koponan at maaaring hiniling na magtrabaho sa mga pista opisyal sa casework dumating kahit na may ganitong mga antas ng tungkulin at ang profile ng analyst ng presyon ay nagbibigay ng isang mataas na antas ng kasiyahan sa trabaho at karera paglaki. Maraming malalaking kumpanya tulad ng mga bangko sa pamumuhunan, mga institusyong pampinansyal, mga firm ng seguro, mga broker ay nangangailangan ng mga analista sa pang-araw-araw na operasyon. Ang mga indibidwal na may naibigay na hanay ng kasanayan at antas ng kwalipikasyon ay maaaring maabot ang profile hanggang sa mga portfolio manager.