photosdematures.com

Formula upang Kalkulahin ang Halaga ng Net Asset (NAV)

Ang formula ng halaga ng net asset ay pangunahing ginagamit ng order ng magkaparehong pondo upang malaman ang presyo ng yunit ng tukoy na pondo sa tukoy na oras at ayon sa pormula na net asset na halaga ay kinakalkula sa pamamagitan ng pagbabawas ng kabuuang halaga ng mga pananagutan mula sa kabuuang halaga ng mga assets ng ang nilalang at ang resulta ay nahahati sa kabuuang bilang ng mga natitirang pagbabahagi.

Pinagmulan: hdfcfund.com

Kung sakaling namuhunan ka sa mutual na pondo, paulit-ulit mong maririnig ang isang term. Ito ay NAV. Ang buong anyo ng NAV ay Halaga ng Net Asset. Ito talaga ang pagkakaiba sa pagitan ng mga assets at pananagutan.

Tingnan natin ang formula ng halaga ng net asset.

Halimbawa

Maaari mong i-download ang Template ng Excel Asset Value Excel dito - Net Template ng Halaga ng Asset ng Excel

Ang Onus Fund ay may sumusunod na impormasyon. Kailangan mong hanapin ang NAV ng pondong ito -

• Market Value ng Securities na hawak ng pondo - $ 450,000
• Cash & Equivalent Holdings - $ 50,000
• Pananagutan ng mga pondo - $ 200,000
• Bilang ng Natitirang Pagbabahagi - 10,000

Sa pamamagitan ng paggamit ng pormula ng NAV, nakukuha natin -

• Halaga ng Net Asset = (Halaga ng Market ng mga Seguridad na Hinahawakan ng mutual / close-end fund + Cash & Equivalent Holdings - Mga Pananagutan ng pondo) / Bilang ng Natitirang Pagbabahagi
• O, = ($ 450,000 + $ 50,000 - $ 200,000) / 10,000
• O, = $ 300,000 / 10,000 = $ 30 bawat pagbabahagi.

Interpretasyon

• Sa formula ng halaga ng net asset, kailangan muna naming hanapin ang halaga ng merkado ng mga pagbabahagi.
  • Upang malaman ang halaga ng merkado ng mga pagbabahagi na hawak ng pondo, kailangan naming mag-apply ng isang formula -
  • Ang halaga ng merkado ng mga pagbabahagi = Presyo ng merkado bawat pagbabahagi * Bilang ng mga natitirang pagbabahagi
  • Kung ang presyo sa bawat bahagi sa merkado ay $ 10 bawat bahagi at ang bilang ng mga natitirang pagbabahagi ay 1000, kung gayon ang halaga ng merkado ng mga pagbabahagi ay magiging = ($ 10 * 1000) = $ 10,000.
• Ang pangalawang bahagi ng pormula ay cash at katumbas na Holdings. Idaragdag namin ang item na ito dahil ito ay isang asset.
• Ang pangatlong bahagi ng pormula ay ang mga pananagutan ng pondo.
• Upang malaman ang tunay na halaga ng isang pondo, kailangan nating tingnan ang pagkakaiba sa pagitan ng kabuuang mga assets at ang kabuuang pananagutan.
• Sa wakas, kailangan nating hatiin ang pagkakaiba sa bilang ng mga natitirang pagbabahagi upang makakuha ng NAV bawat bahagi.

Paggamit at Kaugnayan

Sabihin nating nais mong mamuhunan sa isang mutual fund. Ano ang hahanapin mo?

Maraming mga analista sa pananalapi ang nagtatalo na mas matalino na tumingin sa NAV kaysa sa pagtingin sa indibidwal na presyo ng merkado ng pagbabahagi. Narito kung bakit.

• Iniisip nila na kapag tiningnan mo ang NAV ng mga pondo, nakakuha ka ng maling kuru-kuro na ang NAV ang nagdidikta sa hinaharap na benepisyo ng pondo. Ito ayon sa kanila ay lubos na mali.
• Iyon ang dahilan kung bakit nabanggit ng mga analista sa pananalapi na dapat mong hanapin ang kalidad ng mga pondo at hindi ang NAV. Oo, mahalaga ang NAV, ngunit bilang isang namumuhunan, hindi ka dapat maglagay ng labis na pananampalataya sa mas mataas o mas mababang NAV dahil hindi ito gumagawa ng anumang pagkakaiba sa kung magkano ang ibabalik ng portfolio sa ilalim ng pondo.
• Kung nais mong samantalahin ang mas mataas na pagbabalik, pumili ng mga industriya na lumalaki nang mas mabilis kaysa sa iba pang mga industriya. Sabihin nating kung pipiliin mong mamuhunan sa industriya ng IT sa halip na iba pang mga industriya, makakagawa ka ng mas mataas na mga pagbalik sa iyong mga pamumuhunan.

Calculator ng Halaga ng Net Asset

Maaari mong gamitin ang sumusunod na NAV Calculator.

Pagkalkula ng Halaga ng Net Asset sa Excel (na may template ng excel)

Gawin natin ngayon ang parehong halimbawa sa itaas sa Excel.

Napakadali nito. Kailangan mong ibigay ang Apat na mga input ng Halaga sa Market ng mga Seguridad na hawak ng pondo, Cash & Equivalent Holdings, Pananagutan ng Bilang ng Natitirang Pagbabahagi ng pondo.

Madali mong makakalkula ang halaga ng net asset sa template na ibinigay.