Buong Form ng SIP (Kahulugan, Mga kalamangan) | Paano Gumagana ang SIP?
Buong-Porma ng SIP (Systematic Investment Plan)
Ang buong porma ng SIP ibig sabihin, ang sistematikong plano sa pamumuhunan ay isa sa mga pamamaraan ng pamumuhunan kung saan ang isang mamumuhunan ay maaaring maglagay ng isang pare-pareho na halaga sa maraming mga scheme ng mutual fund na magagamit sa merkado, buwanang buwan o quarterly at sa parehong oras, tinatamasa ang dalawahang mga benepisyo ng mataas na pagbabalik ng stock market at buong kaligtasan ng market ng utang.
Paliwanag
- Ang pagkasumpungin ng stock market at ang tiyempo ng pamumuhunan ay nagbigay daan sa sistematikong plano ng pamumuhunan. Ito ay isa sa mga pinakatanyag na paraan ng pamumuhunan sa stock market, nang hindi nag-aalala tungkol sa mga pangunahing kaalaman ng kumpanya dahil ang pareho ay pinamamahalaan ng mga propesyonal.
- Gumagawa ito sa pangunahing prinsipyo ng pagkakapare-pareho ng mga pamumuhunan. Tulad ng isang paulit-ulit na deposito ng mga bangko, ang isang nakapirming halaga, tulad ng napagpasyahan ng isang namumuhunan, ay mababawas mula sa kanyang bank account sa mga napiling agwat.
Paano ito gumagana?
- Kapag binabayaran ng isang namumuhunan ang halaga sa Mutual Fund, ang pondo ay naglalaan ng mga yunit (tulad ng pagbabahagi sa kumpanya) sa nagbabayad, sa presyo, na kilala bilang Net Asset Value o NAV. Ang NAV ay nakasalalay sa sentimyento ng merkado at ang namumuhunan ay nakakakuha ng maraming mga unit kung ang NAV ay mababa at nakakakuha ng isang mas maliit na bilang ng mga yunit kapag ang merkado ay tumataas.
- Ang pagtaas at pagbawas na ito ng NAV ay nagreresulta sa pag-average ng mga pamumuhunan, na tumutulong sa mamumuhunan na makakuha ng magagandang pangmatagalang pagbabalik kumpara sa mapanganib na panandaliang mga natamo. Ang konseptong ito sa industriya ng mutual fund ay kilala bilang pag-average ng halaga ng pamumuhunan o ang lakas ng pag-average.
- Habang ang pondo ay naipon at muling namuhunan, ang namumuhunan ay nagtatamasa ng isa pang pakinabang ng SIP, na kilala bilang lakas ng pagsasama.
Paano mamuhunan sa SIP?
Ang pamumuhunan sa magkaparehong pondo ay hindi isang napakahirap na proseso. Maipapayo na simulan ito sa lalong madaling panahon upang makuha ang mga pakinabang ng pagsasama-sama at mabuting pagbabalik.
Mga Hakbang upang Magsimula ng isang Sistematikong Plano ng Pamumuhunan
Bakit Mamuhunan sa isang Sistematikong Plano ng Pamumuhunan?
# 1 - Harapin ang Mga Pakinabang ng Pagkakaiba-iba
Ito ang pangunahing prinsipyo ng pamumuhunan sa mga stock market - Huwag itago ang iyong mga mansanas sa isang basket. Gumagawa ang magkaparehong pondo sa parehong prinsipyo. Hindi tulad ng mga stock market kung saan ang isang malaking bilang ng mga pondo ay naharang sa isang pagbabahagi ng kumpanya, narito ang sistematikong halaga ng plano sa pamumuhunan ay namuhunan sa maraming mga kumpanya, na nagreresulta sa mas mahusay na pagbabalik sa subscriber.
# 2 - Pera sa Mga Propesyonal na Kamay
Hindi tulad ng stock market kung saan dapat magkaroon ng kamalayan ang isang namumuhunan sa mga batayan ng kumpanya kung saan siya namumuhunan, narito ang pondo ay pinamamahalaan ng mga propesyonal na nagdadala ng tone-toneladang karanasan sa industriya. Kaya, kung ano ang kailangan mo ay ang halaga, pahinga ay alagaan sila.
# 3 - Ang sistematikong plano sa pamumuhunan ay Mababa bilang Pagpuno ng Isang Oras na Fuel sa Iyong Sasakyan
Hindi mo kailangan ng malalaking tipak ng pera, nangangailangan ka lamang ng disiplina sa pananalapi. Ang sistematikong halaga ng plano sa pamumuhunan ay nagsisimula mula sa isang napaka nominal na halaga at regular na nababawas mula sa iyong bank account. Hindi mo kailangang gumawa ng isang hiwalay na badyet para sa pamumuhunan sa magkaparehong pondo.
Kailan mamuhunan sa Sistematikong Plano ng Pamumuhunan?
Walang panuntunan sa hinlalaki na tumutukoy sa pinakamahusay na oras upang mamuhunan sa kapwa pondo. Ang mas maaga, mas mabuti. Ang lahat ay hinihimok na mamuhunan sa magkaparehong pondo, kabilang ang mga mag-aaral na nagtutungo sa kolehiyo. Tulad ng sa dating kalakaran at karanasan, dapat mamuhunan ang isa sa kapwa pondo, kailan
- Mababa ang NAV dahil magreresulta ito sa pagkakaroon ng maraming bilang ng mga yunit na mas mababa ang gastos
- Ang stock market ay nakikipagkalakalan sa ilalim
- Ang mga rate ng interes sa mga instrumento sa utang ang pinakamataas.
Kagiliw-giliw na Katotohanan tungkol sa SIP
# 1 - Magsimula sa Maliit at Kumita ng Malaki
Ang mutual na pondo ay nakaka-encash ng lakas ng compounding. Kumuha sila ng maliit na halaga sa anyo ng mga SIP mula sa maraming mga namumuhunan at patuloy na namumuhunan ang kita na nakuha mula sa mga pamumuhunan na ito (kapag ang uri ng Mutual fund ay lumalaki), na nagreresulta sa isang multiplier effect, nakakakuha ng mahusay na pagbabalik sa oras ng pagkahinog.
# 2 - Pamantayang Prinsipyo
Kapag ang stock market ay bullish, nagreresulta ito sa mataas na NAV, na nagreresulta sa mas kaunting mga yunit. Taliwas dito, kapag ang stock market ay bearish, nagreresulta ito sa mababang NAV, na nagreresulta sa mas maraming mga yunit sa kamay ng isang namumuhunan. Ang mataas at mababang NAV na ito ay nagtatanggal ng masamang epekto ng merkado, na lumilikha ng posisyon ng beneficiary para sa namumuhunan sa kabuuan.
# 3 - Pagpunta sa Internasyonal
Dahil sa globalisasyon, ngayon ang magkaparehong pondo ay magiging pandaigdigan, sa gayon ang iyong sistematikong halaga ng plano sa pamumuhunan ay ibinubuhos din sa mga pamilihan ng internasyonal, na tumutulong sa iyo na umani ng mga benepisyo na nagmumula sa mga pagbabago sa internasyonal.
Mga kalamangan
# 1 - Pakinabang sa Buwis
Hinihimok ng gobyerno ang mga mamamayan nito na magkaroon ng isang sistematikong plano sa pamumuhunan, sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga insentibo sa anyo ng mga pagbawas sa tax return.
# 2 - Kaginhawaan
Tulad ng pag-order ng pagkain ay naging online at maginhawa, pareho ang kaso sa mga SIP. Kung nais mong magpatala para sa isang sistematikong plano sa pamumuhunan, maaari mo itong simulan mula sa anumang bahagi ng mundo. Kung nais mong ihinto, pagkatapos ay walang mga alalahanin. Hindi na kailangang maghintay para sa mahabang proseso ng pag-apruba. Magsumite ng isang online na kahilingan at ginagawa na ito.
# 3 - Walang Panahon ng Lock-in
Maliban sa mga pondo sa buwis kung saan magagamit ang pagbabawas sa mga pagbabalik ng buwis sa kita, pinapayagan ng lahat ng mga pondo ang pag-alis ng mga pondo alinsunod sa kinakailangan ng mga namumuhunan, na nagreresulta sa pagkakaroon ng mga pondo kung kailan kinakailangan.
Mga Dehado
# 1 - Paunang Natukoy na Palugit
Sa ito, kailangan mong tukuyin ang petsa kung saan mababawas ang halaga. Hindi lilipat ang mga merkado alinsunod sa iyong mga petsa ng pamumuhunan. Kaya, sa paunang napagpasyahan na petsa, paano kung ang merkado ay malakas, kung gayon hindi namin maaaring gamitin ang aming pagpipilian, na magreresulta sa pagkawala sa amin sa mga tuntunin ng mga mas mababang mga yunit.
# 2 - Mga Pagsingil sa Entry at Exit
Kahit na inaalok ng mutual fund ang iyong kaginhawaan, ito ay may gastos sa anyo ng mga bayarin sa payo sa pamumuhunan, bayarin sa marketing, atbp. Ang mga propesyonal ay kumikita ng isang mahusay na halaga ng suweldo at ang kanilang komisyon ay hinati din mula sa mga pamumuhunan na ginawa ng namumuhunan. Ang mga mutual na pondo ay kailangang mabigat sa gastos sa marketing, na nagreresulta sa pagbawas ng mas mababang mga pagbabalik ng pamumuhunan.
# 3 - Ang Pagkakaiba-iba ay may Cons
Sa pag-iiba-iba, mapangalagaan ka mula sa pagkakaroon ng malalaking pagkalugi, pagkatapos ay wala ka ring paggawa ng anumang pangunahing mga nadagdag mula sa portfolio.
Halimbawa
Sina G. Rob at G. Charlie ay parehong nagsisimula ng kanilang pamumuhunan nang sabay, ngunit si Rob ay namumuhunan sa magkaparehong pondo sa pamamagitan ng isang sistematikong plano sa pamumuhunan at si Charlie na namumuhunan sa Umuulit na deposito ng bangko.
- Paunang Halaga ng Pondo - $ 1000
- Panunungkulan - 3 taon
- Uri ng Rate ng Interes - Ang umuulit na Deposito ay sumusunod sa Simpleng Interes ng Interes at Mutual Fund, Compounding
- Rate ng Return - 10%
- Pagkatapos ng 3 taon, sa pagkahinog, ang pamumuhunan ay magiging ganito
Rob
Charlie
Tingnan ang pagkakaiba sa halaga ng kapanahunan, $ 31. Narito ang mas simple at mas maliit na mga numero na kinuha, para sa pag-unawa sa layunin. Isipin ang senaryo kapag namumuhunan ka ng isang malaking halaga bawat buwan at sukatin ang iyong kapanahunan sa mas simpleng halaga ng pamumuhunan sa interes. Ito ay kilala bilang lakas ng pagsasama-sama ng isang sistematikong plano sa pamumuhunan.
Konklusyon
- Ito ay panuntunan sa hinlalaki sa isang sistematikong plano ng pamumuhunan na sa maaga mong pagsisimula, mas mabuti ito. Kung mas matagal ka manatili, mas aani ka ng mga bunga ng pagsasama. Ang pare-pareho ay babayaran ka sa anyo ng isang malaking halaga.
- Pagpapanatiling hiwalay sa lahat ng bagay, ang pamumuhunan sa mga SIP ay itinuturing na isa sa pinakamahusay at pinakaligtas na paraan upang madagdagan ang kayamanan ng tao sa magulong senaryo ngayon. Ang pag-average ng gastos at pag-compound ay sasamahan ka sa pangmatagalan.
