photosdematures.com

Kahulugan ng Paggastos sa Dollar-Gastos

Pag-average ng gastos sa dolyar nangangahulugang pamumuhunan ng parehong halaga ng pera sa isang pag-aari (stock) sa pana-panahong agwat anuman ang presyo nito sa gayon binabawasan ang panganib ng pagkasumpungin ng presyo sa merkado. Halimbawa, ang isang namumuhunan ay mamumuhunan ng $ 100 bawat buwan sa unang araw ng buwan sa loob ng limang taon sa isang partikular na mutual fund.

Halimbawa

Maaari mong i-download ang Template ng Excel Cost Averaging Excel na ito dito - Template ng Excel Cost Averaging Excel

Narito ang halimbawa ng average na gastos sa dolyar, tingnan natin kung ano ang mangyayari kung regular kaming namuhunan ng $ 1000 sa ika-28 ng bawat buwan para sa isang naibigay na anim na buwan na panahon tulad ng ipinakita sa ibaba.

Makikita natin dito ang average na presyo ng pagbabahagi ng Apple sa buong panahon na $ 181.26. Medyo tumaas ang presyo pagkalipas ng ika-26 ng Pebrero 2019 at bumababa muli pagkalipas ng ika-26 ng Abril 2019 na nagpapahiwatig ng katamtamang pagkasubsob Napakahirap para sa mamumuhunan na matukoy kung aling petsa dapat siya mamuhunan sa Apple. Sa kasong ito, gumagawa siya ng isang pana-panahong pamumuhunan ng $ 1000 sa ika-28 ng bawat buwan tulad ng ipinakita sa ibaba -

Pinagmulan: Pananalapi sa Yahoo

Mahahanap natin dito ang bilang ng mga pagbabahagi na binili sa pamamagitan ng paghahati ng halagang namuhunan ng $ 1000 sa malapit na presyo ng araw. Madali nating mahahanap ang average na presyo ng pagbabahagi na binayaran niya para sa mga pamumuhunan na ito sa pamamagitan ng paggamit ng pormula:

• Average na Bayad sa Presyo = Kabuuang kabuuan na namuhunan / Kabuuang nabili na pagbabahagi
• = 6000/34
• = $176.47

Mayroong isang kahaliling tinatayang pormula upang makalkula ang average na presyo ng dolyar na gumagamit ng konsepto ng harmonic mean:

• Dolyar Average na Presyo = Bilang ng mga panahon / ∑ (1 / Ibahagi ang Presyo sa mga petsa ng pamumuhunan)
•  = 6 / {(1/156.23)+ (1/156.30)+ (1/173.15)+ (1/188.72) + (1/204.61)+ (1/178.23)}
• = $174.57

Ang bahagyang pagkakaiba sa dalawang average na halaga ay dahil inikot namin ang bilang ng mga pagbabahagi sa denominator ng unang pormula sa zero decimal (dahil ang bahagi ay karaniwang binili sa mga integral na numero) tulad ng sa $ 1000 na hinati ng $ 156.23 (noong ika-28 ng Disyembre 2018) nagbibigay ng 6.4 na na-ikot namin sa 6 na pagbabahagi. Ngunit sa pangalawang pormula gamit ang maharmiko nangangahulugan na hindi namin na bilugan ang presyo ng pagbabahagi at samakatuwid mayroong isang bahagyang pagkakaiba sa pagitan ng dalawang numero.

Sa kasong ito, nakikita namin na ang mamumuhunan ay bibili sa isang average na gastos na $ 176.47 bawat bahagi sa average na halaga ng dolyar na 3% na mas mababa kaysa sa average na presyo ng Apple para sa parehong panahon. Maaari din nating tandaan na ang namumuhunan ay bumili ng hindi bababa sa bilang ng mga pagbabahagi (limang) sa mga araw kung saan ang mga presyo ng pagbabahagi ay hindi pangkaraniwan mataas.

Benepisyo

• Ang unang benepisyo ng average na gastos sa dolyar ay mas maginhawa upang mai-set up ang planong ito at alisin ang pangangailangan ng tiyempo ng merkado para sa mga namumuhunan na hindi sinusubaybayan ang merkado sa isang regular na batayan o na walang gaanong kaalaman tungkol sa merkado.
• Ang pangalawang benepisyo ay ang pamamaraang ito na nag-average ng mga pagbabagu-bago ng mga presyo ng pagbabahagi at tumutulong sa mga namumuhunan na bawasan ang kanilang batayan sa gastos sa mga security na tumanggi sa halaga.
• At ang huling benepisyo ay na abot-kayang para sa mga namumuhunan na walang kakayahang mamuhunan ng isang malaking halaga ng pera sa isang partikular na oras. Halimbawa, sa aming kaso para sa isang taong may suweldo, mas madaling mamuhunan ng $ 1000 bawat buwan sa loob ng anim na buwan kaysa sa pamumuhunan ng $ 6000 sa isang araw.

Mga Kakulangan / Limitasyon

• Ang unang limitasyon ay ipinakita ng mga pag-aaral na mas mahusay na mamuhunan ng isang bukol na halaga habang nakakakuha ito ng mas mataas na pagbalik sa pangmatagalan na ibinigay ng namumuhunan na tama ang oras ng merkado. Halimbawa, sa aming kaso ang namumuhunan ay naglagay ng $ 6000 bago ang ika-26 ng Enero 2019 ang kanyang average na presyo ng pagbili ay mas mababa kaysa sa average na presyo ng dolyar (11% na mas mababa upang maging tumpak)
• Pangalawa, ang pag-average ng gastos sa dolyar ay humahantong din sa maraming mga transaksyon (anim na beses sa aming kaso) na makabuluhang maidaragdag sa mga gastos sa transaksyon para sa namumuhunan kung mataas ang bayad sa brokerage.

Konklusyon

Sa average na gastos sa dolyar, namumuhunan ang mamumuhunan ng parehong halaga ng pera sa tuwing nagreresulta sa pagbili ng maraming pagbabahagi kapag mababa ang presyo ng pagbabahagi at kabaligtaran. Gayunpaman, kung ang namumuhunan ay may oras at kadalubhasaan upang subaybayan ang merkado at gumawa ng mga kinakailangang pagsasaayos ng portfolio na pag-average ng halaga ng dolyar ay maaaring hindi ang pinakamainam na pamamaraan ng pamamahala sa portfolio. Ang pag-average ng gastos sa dolyar ay isang napaka-simple at maginhawang pamamaraan upang mamuhunan sa merkado at nagtataguyod ng disiplinadong pamumuhunan na makakatulong sa isang namumuhunan na maabot ang kanyang mga layunin sa pananalapi.