photosdematures.com

Formula upang Kalkulahin ang Pagbalik ng Kabuuang Portfolio

Ginamit ang formula sa pagbabalik ng portfolio upang makalkula ang pagbabalik ng kabuuang portfolio na binubuo ng iba't ibang mga indibidwal na pag-aari kung saan ayon sa formula na pagbabalik ng portfolio ay kinakalkula sa pamamagitan ng pagkalkula ng return sa pamumuhunan na nakuha sa indibidwal na asset na pinarami sa kani-kanilang klase sa timbang sa kabuuang portfolio at pagdaragdag ng lahat ng mga resulta nang magkasama.

Ang pagbabalik ng portfolio ay maaaring tukuyin bilang ang kabuuan ng produkto ng mga pagbabalik ng pamumuhunan na nakuha sa indibidwal na pag-aari na may klase ng timbang ng indibidwal na pag-aari sa buong portfolio. Kinakatawan nito ang isang pagbabalik sa portfolio at hindi lamang sa isang indibidwal na pag-aari.

Ang inaasahang pagbalik ay maaaring kalkulahin sa isang produkto ng mga potensyal na kinalabasan (ibig sabihin ang mga pagbalik na kinakatawan ng r sa ibaba) ng mga timbang ng bawat pag-aari sa portfolio (hal. Kinakatawan ng w), at pagkatapos nito ay kinakalkula ang kabuuan ng mga resulta.

R_p = ∑n_{ako = 1} w_ako r_ako

Kung saan ∑n_{ako = 1} w_ako = 1

• w ang bigat ng bawat pag-aari
• Ang r ay ang pagbabalik ng isang pag-aari

Pagkalkula ng Return sa Portfolio (Hakbang sa Hakbang)

Ang pagkalkula ng portfolio return ay medyo simple ngunit nangangailangan ng kaunting pansin.

• Hakbang 1: Kunin ang indibidwal na pagbabalik ng assets kung saan namuhunan ang mga pondo. Halimbawa, kung ang isang namumuhunan ay namuhunan sa equity pagkatapos ay kailangan ng isang kalkulahin ang buong pagbalik na kabuuang pagbalik kasama ang pansamantalang cash flow na kung sakaling may equities ito ay isang dibidendo
• Hakbang 2: Kalkulahin ang mga bigat ng indibidwal na pag-aari kung saan ang mga pondo ay namuhunan. Maaari itong magawa sa pamamagitan ng paghati sa namuhunan na halaga ng asset na iyon sa pamamagitan ng kabuuang pondong namuhunan.
• Hakbang 3: Kunin ang produkto ng pagbabalik na kinakalkula sa hakbang 1 na may timbang na kinakalkula sa hakbang 2.
• Hakbang 4: Ang pangatlong hakbang ay paulit-ulit hanggang sa makumpleto ang mga kalkulasyon ng lahat ng mga assets. Pagkatapos sa wakas kailangan namin upang idagdag ang produkto ng lahat ng mga indibidwal na pagbabalik ng pag-aari ng klase ng timbang nito na kung saan ay ang pagbabalik ng portfolio.

Mga halimbawa

Maaari mong i-download ang Template ng Bumalik na Formula ng Excel na portfolio dito - Template ng Bumalik na Formula ng Excel sa portfolio

Halimbawa # 1

Isaalang-alang ang ABC ltd isang kumpanya ng pamamahala ng asset na namuhunan sa 2 magkakaibang mga assets kasama ang kanilang kita na nakuha noong nakaraang taon. Kailangan kang kumita ng isang portfolio return.

Solusyon:

Binibigyan kami ng indibidwal na pagbabalik ng pag-aari at kasama ang halagang pamumuhunan, samakatuwid unang malalaman namin ang mga timbang tulad ng sumusunod,

• Timbang (Asset Class 1) = 1,00,000.00 / 1,50,000.00 = 0.67

Katulad nito, nakalkula namin ang bigat ng Asset Class 2

• Timbang (Asset Class 1) = 50,000.00 / 1,50,000.00 = 0.33

Ngayon para sa pagkalkula ng pagbabalik ng portfolio, kailangan naming paramihin ang mga timbang sa pagbabalik ng pag-aari at pagkatapos ay bubuuin namin ang mga pagbalik na iyon.

• W_akoR_ako (Asset Class 1) = 0.67 * 10% = 6.67%

katulad din, kinakalkula namin ang W_akoR_ako para sa Asset class 2

• W_akoR_ako (Asset Class 2) = 0.33 * 11%
• =3.67%

Ang pagkalkula ng portfolio return ay ang mga sumusunod,

Pagbabalik ng Portfolio

Ang pagbabalik ng portfolio ay magiging 10.33%

Halimbawa # 2

Hinabol ni JP Morgan ang isa sa pinakamalaking firm banking banking ay maraming mga pamumuhunan na nagawa sa iba't ibang mga klase sa pag-aari. Si G. Dimon ang chairman ng kumpanya ay interesado na malaman ang mga pagbalik sa pangkalahatang pamumuhunan na ginawa ng kompanya. Kinakailangan mong kalkulahin ang Return ng Portfolio.

Solusyon:

Narito lamang kami binigyan ng pinakabagong halaga ng merkado at walang mga pagbabalik na direktang ibinigay. Samakatuwid, una, kailangan nating kalkulahin ang Return on individual assets.

Kailangan nating ibawas ang halaga ng pamumuhunan mula sa halaga ng merkado upang makarating sa labis na pagbalik at pagkatapos ay ang paghati ng pareho sa halagang pamumuhunan ay magbubunga ng aming mga pagbalik sa indibidwal na pag-aari.

Tandaan: Para sa detalyadong Pagkalkula mangyaring sumangguni sa excel template.

Mayroon na kaming indibidwal na pagbabalik ng asset at kasama ang halagang pamumuhunan at ngayon ay malalaman natin ang mga timbang na gumagamit ng halaga ng pamumuhunan at hindi ang halaga ng merkado tulad ng sumusunod,

Timbang ng Equities = 300000000/335600000 = 0.3966

Katulad nito, kinakalkula namin ang bigat ng lahat ng iba pang mga detalye.

Ngayon para sa pagkalkula ng pagbabalik ng portfolio, kailangan naming paramihin ang mga timbang sa pagbabalik ng pag-aari at pagkatapos ay bubuuin namin ang mga pagbalik na iyon.

Ang pagkalkula ng portfolio return ay ang mga sumusunod,

Pagbabalik ng Portfolio

Samakatuwid ang portfolio return na nakuha ng JP Morgan ay 21.57%

Halimbawa # 3

Si Gautam ay isang indibidwal na nagsimula nang mamuhunan sa merkado. Namuhunan siya sa XYZ stock para sa 100,000 at ito ay isang taon at mula noon ay nakatanggap siya ng dividend na 5,000 at ang kasalukuyang halaga ng merkado ng XYZ stock ay nakikipagkalakalan sa isang premium na 10%. Gayundin, namuhunan siya sa isang nakapirming deposito para sa 20,000 at nagbibigay ang Bangko ng 7% na pagbalik dito. At ang panghuli, namuhunan siya sa lupa sa kanyang bayan nang 500,000 at ang kasalukuyang halaga ng merkado ay 700,000. Lumapit siya sa iyo upang makalkula ang pagbabalik ng portfolio.

Solusyon:

Narito lamang kami binigyan ng pinakabagong halaga ng merkado at walang mga pagbabalik na direktang ibinigay. Samakatuwid, una, kailangan nating kalkulahin ang Return on individual assets.

Kailangan nating ibawas ang halaga ng pamumuhunan mula sa halaga ng merkado upang makarating sa labis na pagbalik at pagkatapos ay ang paghati ng pareho sa halagang pamumuhunan ay magbubunga ng aming mga pagbalik sa indibidwal na pag-aari.

Tandaan: Para sa detalye Pagkalkula mangyaring sumangguni sa excel template.

Mayroon na kaming indibidwal na pagbabalik ng asset at kasama ang halagang pamumuhunan at ngayon ay malalaman namin ang mga timbang na gumagamit ng halaga ng pamumuhunan at hindi ang halaga ng merkado.

• Timbang (XYZ Stock) = 1,00,000 / 6,20,000 = 0.1613

Katulad nito, kinakalkula din namin ang bigat para sa iba pang mga detalye.

Ngayon para sa pagkalkula ng pagbabalik ng portfolio, kailangan naming paramihin ang mga timbang sa pagbabalik ng pag-aari at pagkatapos ay bubuuin namin ang mga pagbalik na iyon.

(Stock XYZ) W_akoR_ako = 0.15 * 0.1613 = 2.42%

Katulad nito, kinakalkula namin ang W_akoR_ako para sa iba pang partikular.

Ang pagkalkula ng portfolio return ay ang mga sumusunod,

Pagbabalik ng Portfolio

Samakatuwid ang portfolio return na nakuha ni G. Gautam ay 35.00%

Kaugnayan at Paggamit

Napakahalaga na maunawaan ang konsepto ng inaasahang formula sa pagbabalik ng portfolio na pareho ay gagamitin ng mga namumuhunan na iyon upang maasahan nila ang pakinabang o pagkawala na maaaring mangyari sa mga pondo na namuhunan sa kanila. Batay sa inaasahang formula sa pagbabalik ang isang mamumuhunan ay maaaring gumawa ng isang desisyon upang mamuhunan sa isang asset na ibinigay sa kanilang maaaring pagbabalik.

Dagdag dito, ang isang namumuhunan ay magagawa ring magpasya sa bigat ng asset sa isang portfolio ibig sabihin kung anong proporsyon ng mga pondo ang dapat na mamuhunan at pagkatapos ay gawin ang kinakailangang pagbabago.

Gayundin, maaaring magamit ng isang namumuhunan ang inaasahang formula sa pagbabalik para sa pagraranggo ng indibidwal na pag-aari at sa paglaon ay maaaring mamuhunan ng mga pondo bawat ranggo at pagkatapos ay isama ang mga ito sa kanyang portfolio. Sa madaling salita, tataasan niya ang bigat ng klase ng pag-aari na mas mataas ang inaasahang pagbabalik.