photosdematures.com

Kahulugan ng Portfolio Manager

Ang isang portfolio manager ay isang ehekutibo na responsable para sa paggawa ng mga desisyon sa pamumuhunan at pamahalaan ang portfolio ng pamumuhunan na may pangunahing layunin na matugunan ang mga layunin ng pananalapi at pamumuhunan na nauugnay sa pamumuhunan at magtrabaho patungo sa maximum na pakinabang ng kliyente na may pinakamaliit na posibleng peligro.

Nasa ibaba ang listahan ng mga pagpapaandar, tungkulin, at responsibilidad ng isang portfolio manager:

• Ang pagpapasya ng pinakamahusay na plano sa pamumuhunan para sa isang indibidwal batay sa kanyang mga kagustuhan, edad, panganib sa gana, antas ng kita, atbp.
• Turuan ang namumuhunan tungkol sa mga uri ng magagamit na pamumuhunan, inaasahan ang mga pagbabalik at mga panganib na kasangkot.
• Makipag-ugnay sa kliyente at panatilihin siyang na-update sa isang regular na batayan.
• Maging transparent at tapat sa kliyente.
• Makagawa ng magagandang desisyon sa tamang oras.
• Panatilihing nai-update ang kanyang sarili sa mga pinakabagong pagbabago sa larangan ng pananalapi.
• Gumawa ng isang isinapersonal na plano sa pamumuhunan sa halip na magmungkahi ng isang katulad na plano tulad ng isang nakaraang kliyente bilang mga indibidwal na magkakaiba.
• Dapat silang maging walang pinapanigan patungo sa isang partikular na pamumuhunan, hindi dapat maghanap ng mas mataas na komisyon ngunit dapat na gumana para sa pinakamahusay na interes ng mga kliyente.
• Dapat silang panatilihin ang isang tseke sa pagbabago-bago ng merkado paminsan-minsan at dapat na gabayan ang namumuhunan nang naaayon.

Bukod sa lahat ng ito, dapat nilang linawin sa namumuhunan na gaano man magkano ang pagpaplano, magaganap ang hindi maiiwasang mga pangyayaring maaaring lumitaw sa kurso ng pamumuhunan at ang mamumuhunan ay dapat maging handa at magkaroon ng sapat na pondo upang matugunan ang pareho.

Ano ang Eksaktong Ginagawa ng isang Portfolio Manager?

Maaari nating hatiin ang proseso ng pamamahala ng portfolio sa anim na yugto / hakbang:

Hakbang 1: Tukuyin ang layunin ng kliyente.

Hakbang 2: Piliin ang pinakaangkop na klase ng asset.

Hakbang 3: Isagawa ang madiskarteng paglalaan ng asset ie ibig sabihin ng pagtatakda ng mga timbang para sa mga naaangkop na klase ng asset.

Hakbang 4: Magsagawa ng Tactical Asset Allocation - Ito ay tumutukoy sa pag-aayos ng mga timbang sa loob ng portfolio.

Hakbang 5: Pamahalaan ang Panganib.

Hakbang 6: Sukatin ang Pagganap gamit ang Modelo ng Pagpepresyo ng Capital Asset. Maaari itong magawa sa pamamagitan ng pagkalkula ng inaasahang pagbabalik ng Alpha (α), Beta (β) - sistematikong peligro, at ang nalalabing panganib.

Ngayong natutunan natin ang mga pangunahing responsibilidad ng tagapamahala, ipaalam sa amin ang ilan sa mga katangiang dapat taglayin ng tagapamahala ng portfolio upang maisagawa nang maayos:

• Kakayahang makipag-usap ibig sabihin malakas na kasanayan sa komunikasyon
• Ang pag-asa ng pagganap ng merkado
• Pasensya
• Pagpapasiya
• Kakayahang makabuo ng mga ideya
• Pagpapanatili ng Sarili
• Kalaban na Diwa
• Emosyonal na Balanse
• Kakayahang Analytical

Mga uri ng Portfolio Manager

Ang mga sumusunod ay mga uri ng isang portfolio manager.

# 1 - Mga Batay sa Mga kliyente na Pinagsisilbihan nila

• Indibidwal na Kliyente
• Mga kliyente sa Institusyon

Anuman ang uri ng mga kliyente na pinaglilingkuran nila, ang pangunahing layunin ay hindi nagbabago. Ito ay upang masiyahan ang mga pangangailangan at layunin sa pananalapi ng kani-kanilang kliyente.

# 2 - Batay sa Diskarte

• Aktibong Diskarte - Ang isang tagapamahala na may isang aktibong diskarte ay magiging agresibo at susubukan na talunin ang pagbabalik ng merkado.
• Passive Approach - Isang manager na may isang passive diskarte na mas gusto niyang bumili ng mga stock na sumasalamin sa pagganap ng merkado ibig sabihin, index ng merkado. Kapag sinusunod ang gayong diskarte, inaasahan ng mga namumuhunan na ibalik ang katumbas ng index ng merkado.

Halimbawa ng Portfolio Manager

Ipaunawa sa amin ang pagpapaandar ng isang portfolio manager sa tulong ng isang halimbawa ng bilang:

Maaari mong i-download ang Template ng Portfolio Manager Excel dito - Portfolio Manager Excel Template

Mayroong isang portfolio manager, sabihin na ang K. K ay may karanasan sa pamamahala ng mga portfolio ng pamumuhunan at nararamdaman na maaari niyang sundin ang isang tamang diskarte at makakuha ng mga resulta kaysa sa pagsunod lamang sa index ng merkado. Siya ay isang tagapamahala na sumusunod sa isang aktibong diskarte, o masasabi natin, siya ay isang agresibong portfolio manager.

Solusyon:

Ang pagkalkula ng Halaga ng portfolio ay magiging -

Alinsunod sa mga kinakailangan at panganib na gana ng mga kliyente ng K, maaari niyang pamahalaan ang mula sa isang kompanya ng pamumuhunan patungo sa isa pa na pinapanatili ang kabuuang halaga ng portfolio.

Mga kalamangan ng Portfolio Manager

Ang pamamahala sa portfolio ng isang manager ay makakatulong sa:

• Pag-iwas sa mga sakuna sa pamumuhunan.
• Pagbawas ng mga panganib sa pamamagitan ng pagbawas ng pagkasumpungin sa portfolio.
• Pinakamainam na paglalaan ng mga pondo.

Mahahalagang Punto

Ang iba't ibang mga istilo ng pamumuhunan na ginamit ng isang tagapamahala ay ang mga sumusunod:

Pinansyal na Tagapayo kumpara sa Mga Pagkakaiba ng Portfolio Manager

Ang mga terminong 'tagapayo sa pananalapi' at 'portfolio manager' ay madalas na ginagamit nang magkasingkahulugan. Ngunit may mga pagkakaiba sa pagitan ng dalawa. Alamin natin ngayon ang mga pagkakaiba:

Punto ng Pagkakaiba		Mga Tagapayo sa Pananalapi		Mga Tagapamahala ng Portfolio
Papel		Hindi nila sinusuportahan ang pangmatagalang mga layunin sa pananalapi ng kliyente. Iminumungkahi ng mga tagapayo sa pananalapi ang mga kliyente batay sa kanilang sitwasyong pampinansyal.		Ang gawain ng tagapamahala ng portfolio ay ang alagaan ang mga layunin ng nauugnay sa pananalapi at pamumuhunan ng kliyente.
Tungkulin		Ang mga tagapayo sa pananalapi ay walang pagkakaroon ng anumang ligal na nakagapos ng isang tiwala sa kliyente.		Legal silang nakagapos ng isang tiwala na kumilos sa pinakamahalagang interes ng kliyente.
Bayarin		Kumita sila ng bayad at komisyon batay sa mga produktong ibinebenta sa kliyente ng mga ito.		Nakatanggap sila ng bayad batay sa porsyento ng mga assets na pinamamahalaan ng mga ito.
Pamamahala		Maaari silang paminsan-minsang mapilit na labis na labis upang mapalakas ang kanila.		Dahil hindi sila nakakatanggap ng isang komisyon, hindi nila sinubukan na labis na ibenta ang mga produkto na hindi kapaki-pakinabang para sa kliyente ng mga produkto na hindi para sa kanilang pinakamahusay na interes.

Ang mga namumuhunan, sa katotohanan, ay ginusto ang mga tagapamahala ng portfolio kaysa sa mga tagapayo sa pananalapi para sa pamamahala ng kanilang pana-panahong kita, mga benepisyo, at pagtipid.

Konklusyon

Sa kabuuan, ang gumaganap ng tungkulin ng isang portfolio manager ay lubhang mapanganib na hamon ngunit sa parehong oras, nag-aalok ito ng sapat na mga gantimpala. Nag-aalok ito ng isang malawak na hanay ng mga hamon pati na rin mga pagkakataon para sa paglago, kita, at pag-aaral. Ang isang taong may kagustuhang kumuha ng mga peligro at kahandaang gumugol ng maraming oras sa pagsasaliksik, na may katanyagan para sa mga pamilihan sa pananalapi, at may kakayahang pag-aralan ay maaaring magpatuloy ng mga angkop na kurso na nagbibigay-daan sa kanya upang maging isang portfolio manager.