photosdematures.com

Certified na Tagaplano ng Pananalapi

Kung isinasaalang-alang mo ang isang karera sa CFP, bigyang pansin muna ang mga sumusunod na katotohanan -

• Aling mga kinikilala sa buong mundo na kurso sa pagpaplano sa pananalapi ang inaalok sa ilalim ng US $ 700? Kung sasagot ka ng 'wala', narito ang sagot para sa iyo - ito ay CFP.
• Tulad ng iniisip ng karamihan sa mga tao na ang CFP ay mas madali kaysa sa anumang iba pang kurso sa pananalapi, ipaalala sa iyo namin na kailangan mong kumpletuhin ang tatlong buong taon ng propesyonal na karanasan na nauugnay sa mga serbisyong pampinansyal o dalawang taon ng pag-aaral upang maging karapat-dapat para sa sertipikasyon ng CFP.
• Ang porsyento ng pagpasa sa 2015 sa average ay nasa 67%.
• Sa isang survey na ginawa ng CFP Board, nalaman na 85% ng mga kandidato ang isinasaalang-alang ang sertipikasyon ng CFP bilang pinakamahalagang hakbang para sa kanilang karera, 95% ang nagbanggit na ang CFP ay nag-aalok ng pagsunod sa mga pamantayang pang-propesyonal at 97% ang nagsabi na bilang mga tagaplano sa pananalapi, etikal na code ng ang pag-uugali ay napakahalaga sa aling CFP
• Upang makatanggap ng sertipikasyon ng CFP, kailangan mong sumunod sa 4 E-Education, Examination, Karanasan at Etika.
• Ang CFP Board ay naglilingkod sa mga mag-aaral nito nang higit sa 30 taon. Dahil ang lupong ito ay isang non-profit, ang pangunahing pokus ng CFP Board ay upang lumikha ng pambihirang halaga para sa mga mag-aaral nito.

Ang nasa itaas ay isang maliit na bahagi lamang ng buong iceberg. Kung nais mong malaman ang lahat tungkol sa CFP, basahin ang. Ibibigay namin sa iyo ang lahat ng mga detalye tungkol sa format ng pagsusulit, pamantayan sa pagiging karapat-dapat, porsyento ng pass, bayad at marami pa.

Tingnan muna natin kung ano ang tungkol sa CFP Certification.

Tungkol sa Programang Sertipikasyon ng CFP

Kung nasa kalagitnaan ka ng karera maaaring nakilala mo ang maraming mga tagaplano sa pananalapi na nangakong susuportahan ka, ngunit sa totoo lang suportado nila ang kanilang sarili sa pagtulong na matulungan kang maabot ang iyong mga layunin sa pananalapi. Ngunit ang CFP ay naiiba. Ang una at pinakamahalagang pamantayan ng sertipikasyon ng Certified Financial Planner sa Ethics at sa gayon lahat ng mga tagaplano sa pananalapi na mayroong sertipikasyon ng CFP; mapagkakatiwalaan mo sila sa iyong mga layunin sa pananalapi. Kung nais mong maging isa sa iyong sarili, matututunan mo rin ang mahigpit na mga alituntunin para sa pagpapanatili ng etika.

• Mga Tungkulin: Matapos makuha ang iyong sertipikasyon sa Certified Pinansyal na Tagaplano, ang iyong mga pagpipilian ay magiging mas malawak. Mula sa pagpaplano sa pagretiro hanggang sa pagtipid sa buwis, maaari mong gawin ang halos anuman sa loob ng pagpaplano ng pampinansyal. Maaari kang magtrabaho bilang isang tagapamahala sa pananalapi, tagapamahala ng peligro, tagaplano ng estate, tagaplano ng pagreretiro, at marami pa.

• Pagsusulit: Mula Nobyembre 2014, binago ang format ng pagsusuri. 7 oras na ngayong pagsusulit. Sa labas ng 7 oras, kailangan mong kumuha ng dalawa, 3 oras na pagsusulit. Sa pagitan, makakakuha ka ng 40 minutong pahinga. Ngayon, kailangan mong sagutin ang 170 mga katanungan. Ito ay makabuluhang mas madali dahil kailangan mo lamang ng isang antas upang malinis.

• Mga Petsa sa Pagsusulit sa CFP: Upang payagan ang mga mag-aaral na kumuha ng pagsusulit sa CFP nang maraming beses sa isang taon, lumikha ang board ng CFP ng tatlong mga window ng pagsusulit bawat taon. Maaari kang umupo para sa isang pagsusulit sa Marso, Hulyo, at Nobyembre bawat taon.

• Nitty-Gritty: Mayroon lamang limang mga paksa na kailangan mong dumaan sa iyong sertipikasyon sa CFP. Ang kurso ay dinisenyo sa isang paraan na ang mga mag-aaral ay maaaring lumalim sa bawat paksa at maunawaan ang likas na kakanyahan nito upang maipatupad ito sa totoong buhay. Ang buong kurikulum ay may kasamang iba't ibang mga aspeto ng pagpaplano sa pananalapi sa antas ng micro at macro.

• Pagiging karapat-dapat: Higit sa lahat mayroong dalawang kinakailangang pang-edukasyon para sa sertipikasyon ng CFP. Una ay upang makumpleto ang kurso sa antas ng kolehiyo o pamantasan sa pamamagitan ng isang program na nakarehistro sa CFP Board, na tinutugunan ang pangunahing mga lugar ng personal na pagpaplano sa pananalapi. Ang pangalawa ay upang mapatunayan na nagtataglay ka ng isang panrehiyong akreditadong kolehiyo o kolehiyo ng unibersidad na degree o mas mataas na sertipikasyon. Ang kurso ay dapat na nakumpleto bago ka pa man umupo para sa pagsusuri sa sertipikasyon ng CFP. Ang kinakailangan sa bachelor's degree na maaari mong kumpletuhin pagkatapos mong makapasa sa pagsusulit (sa loob ng limang taon). Kung nais mong makakuha ng sertipikadong bilang propesyonal sa CFP, kailangan mong magkaroon ng tatlong taon ng buong-panahong propesyonal na karanasan patungkol sa mga serbisyong pampinansyal o kung hindi man kailangan mong magkaroon ng dalawang taong karanasan sa pag-aaral na natutugunan ang mga kinakailangan.

Bakit ituloy ang CFP ay makikinabang sa iyo?

Ang CFP ay isang sertipikasyon na makakatulong sa mga tao na planuhin nang maayos ang kanilang pananalapi. Sa USA, ang average na edad ng populasyon ay 36.8 taon at sa gayon, ang pangangailangan na maabot ang kanilang edad sa pagreretiro na may mahusay na net-halaga ay lubos na kahalagahan. Bukod dito, may mga isyu sa kawalan ng trabaho na walang sinuman ang maaaring balewalain. Nagbubukas ang CFP ng mga pintuan para sa mga propesyonal at nag-aalok sa iyo ng maraming mga pagkakataon. Tingnan natin ang ilang mga matibay na kadahilanan kung saan mo dapat ipagpatuloy ang pagsusulit sa Certified Financial Planner nang buong puso -

• Sumasang-ayon ka man o hindi, bagay na gastos. Kung nais mong gumawa ng isang kurso at hindi ito nasa ilalim ng isang maginhawang saklaw, gagawin mo ba ang kurso nang mag-isa? Ang mga sagot ay maaaring magkakaiba. Ngunit sa kaso ng CFP, makakakuha ka ng pareho - isang kurso na pang-mundo kasama ang isang makatwirang bayarin na madaling bayaran mo. Kailangan mo lamang magbayad ng US $ 700 upang gawin ang kursong ito. Kung nag-aalala ka pa rin tungkol sa kurikulum, basahin ang; mauunawaan mo kung bakit ito ay isa sa mga nangungunang rating na kurso sa buong mundo.
• Kung pinaghirapan mo mga isyu sa pananalapi o nakita ang isang taong malapit na naghihirap mula rito, malalaman mo ang pakiramdam nito. Hindi ka lang inaalok ng CFP ng isang kapaki-pakinabang na opportunity sa career, ngunit sa pamamagitan ng career na ito, makakatulong ka sa maraming tao na ayusin ang kanilang mga paglalayag sa pananalapi at dagdagan ang kanilang matitipid at net-worth sa paglipas ng panahon. Ano ang mararamdaman mo kung mayroon kang isang taong mapagkakatiwalaan sa iyong panig na mag-aalaga ng iyong mga aspetong pampinansyal? Maaari kang mag-alok ng parehong tiwala at mga benepisyo sa lahat ng iyong mga kliyente at tulungan silang magtagumpay sa kanilang pananalapi.
• Ang CFP ay isang napakaisipang kurso. Walang naidagdag sa kurikulum upang maibenta lamang ang programa. Tulad ng nabanggit na namin ang CFP ay may apat na E-edukasyon (naaprubahang kurikulum), pagsusuri (komprehensibong pagsusulit), karanasan (3 taon na praktikal na karanasan o 2 taon ng karanasan sa pag-aaral), at etika (mahigpit na code of conduct). Ano pa ang kailangan mo sa isang propesyonal, global na kwalipikasyon? Kung ikaw ay nagtapos lamang at nag-iisip tungkol sa paggawa ng ibang bagay, tiyak na maaari mong subukan ang CFP. Tulad ng makakatulong sa iyo na palakasin ang iyong mga pangunahing halaga at magtuturo sa iyo ng mga praktikal na tool upang umunlad sa isang karera ng pagpaplano sa pananalapi.
• Ang CFP ay hindi isang propesyonal na nababalewala sa paglipas ng panahon. Inaasahan na ang pagpaplano sa pananalapi landas ng karera ay lalago ng 41% sa 2016. Pag-isipan ito. Kung ikaw ay naging isang CFP at bawat taon lumalaki ito ng halos 50% sa epekto, paglago, at bilang isang industriya, kung hanggang saan ka makakapag-ambag!
• Nag-aalok ang CFP ng mahusay potensyal na kita din. Hindi, hindi madaling makakuha ng sertipikasyon ng CFP. Ngunit walang madali. Kailangan mong magsikap para sa anumang bagay na karapat-dapat humanga. Ang sertipikasyon ng CFP ay hindi lamang makakatulong sa iyo na matulungan ang maraming tao, ngunit makakatulong din ito sa iyong kumita ng isang mahusay na kita.

Ano ang masasabi ng mga nangungunang kumpanya tungkol sa CFP?

Ang CFP ay isang kwalipikasyon kung saan maraming tao ang hindi naghahabol. Siguro dahil maraming mga kinakailangan o baka hindi sila kumpiyansa na dadaan dito. Ang CFP ay isang sertipikasyon na tatagal sa inyong lahat kung nais ninyong limasin ito. Kung ikaw ay Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC) o humawak ka ng mga katulad na kwalipikasyon, maaari kang direktang umupo para sa pagsusulit sa CFP; kung hindi man, kailangan mong dumaan sa iba pang mga kinakailangan na nabanggit namin kanina.

Hindi alintana ang tigas ng sertipikasyong ito, maraming tao mula sa mga nangungunang kumpanya o nangungunang institusyong pampinansyal ang nagtuloy dito. Tingnan natin kung ano ang sasabihin nila tungkol sa sertipikasyon -

• Mga Fountain sa Pinansyal: Maaaring hindi mo narinig ang tungkol sa kumpanyang ito, ngunit ang tagapagtatag at CEO ng institusyong pampinansyal na ito, na si Lazetta Rainey Braxton ay gumawa ng CFP at mayroon siyang hindi kapani-paniwala na paghanga sa kurso. Sinabi ni Lanzetta na ang CFP ay isang uri ng kasosyo sa pananagutan sa mga taong tumutulong sa kanilang mga kliyente na maabot ang kanilang buong potensyal sa usapin ng pera. Sinabi niya na maaari mong maramdaman na ang mga kinakailangan ay uri ng kalabisan, ngunit ang totoo ay wala ang mga kinakailangang iyon ay walang propesyonal sa CFP na maaabot ang pamantayang CFP Board na itinakdang maglingkod sa mga pangangailangan ng mga kliyente.

• Ameriprise Pinansyal: Tagapayo sa Pananalapi at Associate Vice President ng Ameriprise Financial, naisip ni Jeff Crompton na ang CFP ay mas madaling malilinaw. Ngunit nang maglaon habang nakaupo siya para sa mga klase ay napagtanto niya na ang CFP ay iba ibang laro ng bola sa kabuuan. At hindi ito tungkol lamang sa pagpaplano sa pananalapi; Tinuturo ng CFP ang isa na maging karapat-dapat para sa komprehensibong pagpaplano sa pananalapi. Nabanggit din niya na natagpuan lamang niya ang 6 na tao sa kanyang lugar na may kakayahang iposisyon ang kanilang sarili bilang komprehensibong mga tagaplano sa pananalapi at humawak ng mga kwalipikasyon ng CFP at CFA.

• Merrill Lynch: Si Dwight Mathis, Pinuno ng Bagong Advisor Development, Merrill Lynch ay nagsabi na ang Chartered Financial Planner ay isang premium, propesyonal na pagtatalaga at lumilikha ito ng pambihirang halaga para sa mga taong sumali at nakumpleto ang kurso. Sa gayon, sinabi niya, ang CFP ay naging bahagi at bahagi ng mga programa sa pag-unlad ng Merrill Lynch.

Mula sa mga input sa itaas, ilang mga bagay ang namumukod -

• Ang CFP ay isang premium, natitirang propesyonal na kurso na naghahanda sa mga mag-aaral para sa kahusayan sa karera sa payo sa pananalapi
• Ang CFP ay para sa mga taong malinaw tungkol sa pagpaplano sa pananalapi at nais na magpatuloy sa parehong industriya at kumita ng isang mahusay na suweldo.
• Ang kurikulum ng CFP ay komprehensibo at hindi para sa mga mahinhin ang loob na subukan ang CFP.
• Tinutulungan ka ng CFP na iposisyon nang maayos ang iyong sarili bilang isang komprehensibong tagaplano sa pananalapi na mapagkakatiwalaan at makikipagtulungan ng mga kliyente.

Format ng Exam ng CFP

Tulad ng nabanggit na namin na kailangan mong magkaroon ng ilang mga kinakailangan (pang-edukasyon at sa mga tuntunin ng karanasan). Kung sumunod ka sa mga kinakailangang ito, makakakuha ka ng pagsusulit. Mayroong ilang mga bagay na kailangan mong sundin tungkol sa kung gaano katagal ang pagsusulit sa CFP -

• Upang malinis ang pagsusulit sa sertipikasyon ng CFP, kailangan mong umupo para sa isang pagsusulit sa marapon dati. Ang tagal ng pagsusulit ay 10 oras. Sa labas ng 10 oras, kailangan mong kumuha ng isa, apat na oras na sesyon sa Biyernes at isa pang dalawang sesyon para sa tatlong oras bawat isa ay maaaring ayusin sa Sabado. At kailangan mong sagutin ang 285 mga katanungan. Ngunit mula Nobyembre 2014, binago ang format ng pagsusuri. 7 oras na ngayong pagsusulit. Sa labas ng 7 oras, kailangan mong kumuha ng dalawa, 3 oras na pagsusulit. Sa pagitan, makakakuha ka ng 40 minutong pahinga. Ngayon, kailangan mong sagutin ang 170 mga katanungan. Ito ay makabuluhang mas madali dahil kailangan mo lamang ng isang antas upang malinis.

• Ang pagsubok ay isang computerized test. Ang normal na oras para sa pagsubok ay nasa pagitan ng 8 am. Hanggang 5 pm. Hindi maibabalik ang bayad sa pagsusulit. Kung nabigo ka sa pagsusulit, kailangan mong maghintay hanggang sa susunod na window ng pagsusulit. Maaari mong subukan ang maximum na 5 beses sa iyong buhay. Ang mga kandidato na sumubok sa pagsusulit apat o higit pang beses bago ang Enero 1, 2012, ay bibigyan ng maximum na dalawang karagdagang pagtatangka. Kapag nakumpleto mo ang pagsusulit, bibigyan ka ng isang abiso sa screen tungkol sa pagpasa / pagkabigo at ang mga kandidato na hindi nakapasa ay makakatanggap ng isang diagnostic na ulat ng kanilang ulat sa pagganap ng pagsusulit na binubuo ng kanilang mga kalakasan at kahinaan.

Pangunahing paksa ng CFP at Timbang

Sa pagsusulit, kailangan mong sagutin ang 170 mga katanungan. Ang bawat tanong ay maiugnay sa mga sumusunod na paksa ng prinsipyo. Kasabay ng mga paksa, mayroon ding porsyento ng pagbibigay timbang na ibinibigay para sa bawat paksa.

Ang mga katanungan sa pagsusulit ay nagsasama ng mga gawain mula sa listahan ng CFP Board ng Mga Job Task Domains. Ito ang mga sumusunod -

• Ang pagtaguyod at Pagtukoy sa Relasyong Client-Planner
• Kinokolekta ang Impormasyon na Kinakailangan upang Matupad ang Pakikipag-ugnayan
• Sinusuri at Nasusuri ang Kasalukuyang Katayuan sa Pinansyal ng Client
• Pagbuo ng (mga) Rekomendasyon
• Pakikipag-usap sa (mga) Rekomendasyon
• Pagpapatupad ng (mga) Rekomendasyon
• Pagsubaybay sa (mga) Rekomendasyon
• Pagsasanay sa loob ng Mga Pamantayan ng Propesyonal at Pangangasiwa

Proseso ng Rehistro ng CFP Exam

Mayroong isang simpleng proseso ng apat na hakbang ng pagrehistro ng iyong sarili para sa pagsusulit sa CFP. Heto na -

• Lumikha ng isang CFP Board online account sa CFP.net/account
• Mag-login sa iyong CFP Board account at kumpletuhin ang form sa pagpaparehistro ng pagsusulit
• Magsumite ng pagbabayad ng bayad sa pagpaparehistro ng pagsusulit
• Iiskedyul ang iyong appointment sa pagsubok sa Prometric

Mga Bayad sa Pagsusulit sa CFP

Ang istraktura ng mga bayarin ay na-update mula Marso 2020. Ngayon ang karaniwang bayad sa pagpaparehistro ay US $ 825. Ngunit kung gumawa ka ng isang maagang pagpaparehistro ng ibon, makakakuha ka ng diskwento. Ibig sabihin kung gagawin mo ang pagpaparehistro 6 na linggo bago ang deadline ng pagpaparehistro, babayaran mo ang US $ 725. Sa parehong oras, kung nahuhuli ka, kailangan mong magbayad ng higit pa. Ipagpalagay na ginawa mo ang pagrehistro bago ang 2 linggo (o sa huling 2 linggo) ng deadline ng pagpaparehistro, kailangan mong magbayad ng US $ 925.

Rate ng Pagpasa sa Exam ng CFP

Walang gaanong kahirapan sa pagpasa sa pagsusulit sa CFP. Sa 2015 mga resulta sa pagsusulit sa CFP, ang mga porsyento ng pass para sa mga mag-aaral ng CFP ay ang mga sumusunod - 68.8% noong Marso 2015; 70.3% noong Hulyo 2015 at 64.9% noong Nobyembre 2015.

Tingnan natin ang mga porsyento para sa 2012, 2013 at 2014 din.

Kaya, maaari mong maunawaan na ang pagpasa sa pagsusuri ay medyo madali kaysa sa iba pang mga sertipikasyon. Ngunit kailangan mong sumunod sa paunang mga kinakailangan. Lahat ng pinakamaganda para sa iyong 2016 CFP exams.

Materyal sa Pag-aaral sa Exam ng CFP

Ang mga materyales sa sanggunian sa pagsusulit na binubuo ng Mga Form ng Pagsusulit sa CFP, Mga Talaan ng Exam ng CFP, at Mga Halimbawang Mga Katanungan sa Pagsusulit ay ibinibigay.

Mga diskarte upang i-clear ang CFP Certification Exam

Sundin ang mga diskarte sa ibaba upang basagin ang CFP na may mga kulay na lumilipad -

• Upang masimulan ang CFP, kailangan mo lamang ng degree na Bachelor. Ngunit hulaan kung ano, kung nais mong maging isang tagaplano sa pananalapi na maaaring makilala, dapat mong isipin nang una sa sinuman sa iyong industriya. Tandaan, kung sino ang magsisimulang magkaroon ng kalamangan kaysa sa mga nagsisimula sa gitna o huli sa kanilang karera.

• Kailangan mong irehistro ang iyong sarili para sa isang kurso sa isang kolehiyo na nai-sponsor ng CFP. Maaari mong gamitin ang tatlong pamamaraan upang magawa ito. Una, maaari kang pumunta sa isang setting ng silid-aralan at kumpletuhin ang iyong kurso. O kung hindi man, magagawa mo ito sa online. O kaya, maaari mong makumpleto ang kurso sa pamamagitan ng pag-aaral ng sarili.

• Pagkatapos ng 11 buwan ng pagkumpleto ng kurso, kailangan mong kumuha ng pagsusulit. Ang pagsusulit ay pinakamahirap sa ngayon (nabanggit ito ng sinumang nagtangkang ito sa unang pagkakataon), kaya kailangan mong seryosohin ang 11 buwan na iyon. Kailangan mong sagutin ang maraming tanong na pagpipilian, ngunit hindi madaling sagutin ang mga ito. Kailangan mong malaliman ang lahat - mula sa pagpaplano sa pagretiro hanggang sa pagpaplano ng estate, mula sa seguro hanggang sa pagpaplano ng buwis upang masagot ang mga katanungan. Kaya, magsumikap ka.

• Matapos mong makapasa sa pagsusulit, kailangan mong sumunod sa mga kinakailangan sa karanasan. Kailangan mong magkaroon ng hindi bababa sa 3 taon (6000 na oras) ng buong-oras na karanasan sa mga serbisyong pampinansyal o kailangan mong magkaroon ng 2 taong karanasan sa pag-aaral.

• Tulad ng malamang na nagtatrabaho ka habang nag-aaral ng CFP, planuhin nang mabuti ang iyong pag-aaral. Tandaan, kahit na ang pumasa sa mga rate ay higit sa 60% sa bawat pagsusulit, hindi ito laging madali. Kailangan mong magsumikap at pumunta nang malalim upang maunawaan ang serye ng mga materyales sa pagpaplano ng pananalapi na nauugnay sa buwis, real estate, seguro, pagreretiro, atbp. At mayroon ka lamang 5 mga pagkakataon sa isang buhay.

Konklusyon

Ang sikreto sa CFP ay ang pumili kung sa palagay mo kailangan mong tumayo sa industriya ng pagpaplano sa pananalapi. Muli ang sertipikasyon ng CFP ay hindi para sa bawat mahilig sa pananalapi. Para ito sa mga interesado sa isang karera sa pampayo sa pananalapi at sertipikadong pagpaplano sa pananalapi.