photosdematures.com

Ang kabuuang ratio ng gastos ay ang kabuuang gastos ng pamumuhunan sa namumuhunan na namumuhunan sa isang mutual fund, equity fund o isang exchange-traded fund; na kasama, ngunit hindi limitado sa, ang mga gastos sa pag-audit ng pamumuhunan, mga transactional na gastos ng pamumuhunan, ligal na bayarin, bayarin sa pamamahala, bayarin sa auditor, at marami pang iba't ibang gastos sa pagpapatakbo, na makakatulong sa namumuhunan sa pagtukoy ng huling pagbalik na pupunta siya upang makakuha ng pamumuhunan.

Kabuuang Formula Ratio ng Gastos

Ang kabuuang formula ratio ng gastos (TER) ay ginagamit para sa mga pondo ng pamumuhunan. Ang TER formula ay lubhang kapaki-pakinabang para sa mga namumuhunan sapagkat ipinapakita sa kanila kung magkano talaga ang kanilang kinita. Hindi, hindi ito sapat upang malaman ang pagbabalik ng mga pamumuhunan; mahalaga din na malaman ang kabuuang ratio ng gastos.

Narito ang TER Formula -

Halimbawa ng TER Formula

Kumuha tayo ng isang simpleng halimbawa upang ilarawan ang formula ng TER.

Maaari mong i-download ang Template ng Kabuuang Gastos sa Ratio ng Excel dito - Kabuuang Template ng Ratio sa Gastos ng Excel

Ang pamamahala ng binary ay namamahala ng isang bagong pondo. Mayroon itong sumusunod na impormasyon tungkol sa bago nitong pondo -

• Kabuuang mga gastos sa pondo - $ 40,000
• Kabuuang mga assets ng pondo - $ 410,00,000

Alamin ang TER ng bagong pondong ito.

Alam namin kapwa ang kabuuang halaga ng pondo at ang kabuuang mga assets ng pondo.

Sa pamamagitan ng paggamit ng TER formula, nakukuha natin -

• TER = Kabuuang Mga Gastos sa Pondo / Kabuuang Mga Asset ng Pondo
• O, TER = $ 40,000 / $ 410,000,000 = 9.76%.

Kailangang makita ng mga namumuhunan ang Total Ratio ng Gastos ng bagong pondo at pagkatapos ihambing ang pareho sa iba pang mga pamumuhunan upang makita kung ito ay isang karapat-dapat na pamumuhunan para sa mga namumuhunan o hindi.

Mga Inirekumendang Kurso

• Kurso sa Pagmomodelo ng Pananalapi sa Pananalapi
• Kurso sa Investment Banking
• Programa sa M&A

Kabuuang Halimbawa ng Ratio ng Gastos - Vanguard

Tulad ng nakikita natin mula sa talahanayan sa ibaba, ang TER ng mga pondo ng Vanguard ay mula 0.11% hanggang 0.16%

pinagmulan: vanguard.com

Ang Federal Money Market Fund ay mayroong ratio ng gastos na 0.11%, samantalang ang California Municipal Money Market Fund ay mayroong ratio na gastos na 0.16%.

Paliwanag ng TER Formula

Ang pag-unawa sa TER ay mahalaga. Mayroon itong dalawang bahagi.

• Ang unang sangkap ay ang kabuuang gastos sa pondo. Pangunahing isinasama ang kabuuang mga gastos sa pondo. Kasabay nito, ang kabuuang mga gastos sa pondo ay nagsasama rin ng mga ligal na bayarin, bayarin sa pangangalakal, gastos sa operasyon, at bayarin sa pag-audit.
• Ang pangalawang bahagi ng TER ay ang kabuuang mga assets ng pondo. Sa kaso ng anumang mga pondo sa pamumuhunan, isang pangkat ng mga tao ang namamahala sa mga pondo. At ang mga pondong ito ay ang mga pag-aari ng mga indibidwal na namuhunan sa instrumento (hal., Mutual fund). Ang mga pondong ito ay tinatawag na mga assets ng pondo. Sa simpleng mga termino, ang mga assets ng pondo ay ang halaga sa merkado ng mga pondong pinamamahalaan ng isang tagapamahala ng pondo o isang pangkat ng pamamahala.

Kapag inihambing namin ang mga gastos sa pondo at ang mga assets ng pondo, nakakakuha kami ng isang proporsyon ng mga gastos sa mga tuntunin ng mga assets. Ang TER na ito ay maaaring magamit upang malaman kung magkano ang tunay na nangyayari.

Paggamit ng TER Formula

Ang pangunahing dahilan kung saan ang TER ay mahalaga sa mga namumuhunan ay ang TER direktang nakakaapekto sa mga pagbalik sa kanilang mga pamumuhunan.

Halimbawa, sabihin natin na si G. Rout ay namuhunan sa isang portfolio. Inaasahan niya ang pagbabalik ng 10% sa kanyang mga pamumuhunan. Ngayon, kung malalaman niya ang TER, makikilala niya ang aktwal na pagbabalik ng kanyang mga pamumuhunan. Sabihin nating ang TER ay 4%; kung gayon, ang net return ay magiging 6% kahit na tila nakakakuha siya ng isang pagbabalik ng 10% sa kanyang mga pamumuhunan.

Ang TER formula ay higit pa kung ang pondo ay aktibong pinamamahalaan; sapagkat kapag ang pondo ay aktibong pinamamahalaan, ang mga gastos sa pagpapatakbo ng pondo ay tumaas. Halimbawa, kung ang isang pondo ay aktibong pinangangasiwaan, malamang na tataas ang mga gastos ng tauhan. Ang aktibong pamamahala ng isang pondo ay maaari ring matiyak ang isang mas mataas na pagbabalik at isang mabilis na oras ng reaksyon.

Sa kabilang banda, kung ang pondo ay hindi aktibong pinamamahalaan, ang TER ay mas mababa. At ang pagbabalik ay maaari ring matuyo. Gayunpaman, palaging may mga pagbubukod.

TER Calculator

Maaari mong gamitin ang sumusunod na TER Calculator.

TER Formula sa Excel (na may excel template)

Gawin natin ngayon ang parehong halimbawa ng TER formula sa Excel.

Napakadali nito. Kailangan mong ibigay ang dalawang mga input ng Kabuuang Mga Gastos sa Pondo at Kabuuang Mga Asset ng Pondo.

Madali mong makalkula ang ratio sa ibinigay na template.