photosdematures.com

CFP vs CWM

Ang pagpili ng tamang karera ay hindi naging madali at sigurado ako na mas mahirap kung wala kang bakas tungkol sa mga propesyonal na kurso na wala kang impormasyon tungkol sa. Magsagawa tayo ng isang karaniwang debate ng CFP (Certified Financial Planner) vs CWM (Chartered Wealth Manager)

Tatalakayin namin ang sumusunod sa artikulong ito -

CFP vs CWM Infographics

Oras ng pagbasa: 90 segundo

Unawain natin ang pagkakaiba sa pagitan ng dalawang daloy na ito sa tulong ng CFP vs CWM Infographics na ito.

Buod ng CFP vs CWM

Ano ang Certified Financial Planner (CFP)?

Binibigyan ka ng kursong ito ng marka o isang propesyonal na sertipikasyon ng isang tagaplano sa pananalapi. Ang kurso ay ipinagkaloob ng Certified Planner Board of Standards o ng board ng CFP na mga base sa USA. Ang kurso na ito ay magagamit sa 25 iba pang mga samahan na kaakibat ng board na ito. Ang mga organisasyong nakabase sa labas ng USA ay minarkahan bilang mga may-ari ng internasyonal ng CFP.

Upang pahintulutan na gamitin ang pagtatalaga na ito ng kandidato ay kailangang magbayad ng isang tuluy-tuloy na bayarin sa sertipikasyon kasama ang pagpupulong sa mga pamantayan sa edukasyon sa mga kurso, na lumilitaw para sa mga pagsusulit, nararanasan ang pagpaplano sa pananalapi at syempre kasunod sa mga pamantayang etika nito sa pamamagitan ng pagsunod sa code ng etika. Kapwa ang USA at UK ay may iba't ibang mga pagtutukoy upang makuha ang sertipiko na ito.

Ano ang Chartered Wealth Manager (CWM)?

Ang sertipikasyon ng CWM ay ibinibigay ng AAFM na ang American Academy of Financial Management na nakabase sa USA. Ang sertipikadong konseho ay nagbibigay din ng iba pang mga sertipiko. Ang pangunahing pokus ng kursong ito ay nakatuon sa teorya ng kabisera at pamilihan sa pananalapi, sa mga prinsipyo ng mga organisasyong pampinansyal na serbisyo, pamamahala ng pamumuhunan at portfolio at iba pang kaalaman sa pamilihan sa pananalapi na karagdagan sa propesyon.

Ang pagkumpleto ng CWM ay isang katiyakan na tiyak na magagawa mong maayos ang mga sumusunod na trabaho sa pamamahala sa pananalapi.

1. Pagsukat sa halaga ng lahat ng nakalistang mga kumpanya
2. Magsagawa ng mga pagsusuri ng pananalapi
3. Maunawaan ang abot-tanaw ng oras ng pamamahala sa portfolio
4. Balansehin ang mga pagbalik at panganib na naaangkop
5. Tumingin at kilalanin ang mga pagkakataon sa merkado
6. Pangasiwaan at pamahalaan ang mga produkto ng merkado
7. Humahawak ng mga paglalaan ng assets
8. Pamahalaan ang mga kliyente at ang kanilang mga kinakailangan

Mga kinakailangan sa pagsusulit sa CFP at CWM

CFP

Upang malinis ang CFP kailangan ng kandidato na matugunan ang mga sumusunod na kinakailangan sa pagsusuri

1. Ang kandidato ay kailangang i-clear ang isang pagsusuri na kumalat sa loob ng 2 araw para sa tungkol sa 10 oras sa ilalim kung saan kailangan niyang malutas ang isang zilyong mga katanungan na may maraming mga pagpipilian. Ang pagsusulit na ito ay talagang hindi magaan.
2. Ang pagsusuri ay gaganapin sa iba't ibang mga nakatakdang lokasyon ng tatlong beses sa isang taon na Marso, Hulyo, at Nobyembre.
3. Ang bayad sa pagsusuri ay kailangang bayaran upang lumitaw para sa pagsusulit na ito. Mahalaga rin na malaman na kung hindi ka maaaring mag-aral nang mag-isa o kung mayroon kang isang isyu sa pag-unawa sa mga paksa dapat kang kumuha ng tulong.

CWM

Upang i-clear ang pagsusuri sa CWM kailangan mong makamit ang mga sumusunod na inaasahan ng kurso

1. Kailangan mong limasin ang pagsusulit sa antas ng I at antas II. Ang pagpapatala ng pagsusuri na ito ay ginagawa sa website ng AAFM.
2. Ang isang tiyak na bayarin ay nalalapat upang magparehistro para sa eksaminasyong ito.
3. Upang maging karapat-dapat para sa pagsusuri na ito kailangan mong magkaroon ng 3-taong wastong karanasan sa parehong larangan.
4. Kasama rin sa mga pamantayan sa pagiging karapat-dapat ang isang degree sa pagtatapos sa ekonomiya, pagbubuwis, at pamamahala ng kayamanan.

Bakit ituloy ang CFP?

Kung magaling ka sa pamamahala ng kliyente lalo na mahusay sa pagpaplano sa pananalapi para sa iyong mga kliyente sa pamamagitan ng pamamahala ng kanilang pera, kanilang pamumuhunan, atbp dapat mong ituloy ang CFP upang magdagdag ng halaga sa iyong talento at iyong kaalaman. Maaari kang magtrabaho sa mga indibidwal na kliyente sa gitna ng samahan at hawakan ang kanilang mga pangmatagalang at panandaliang layunin. Sa tulong ng iyong kaalaman sa CFP, maaari mong gabayan ang iyong mga kliyente sa pagpaplano ng estate. Mga paghihigpit sa ligal, batas sa pananalapi, pagpaplano ng pamumuhunan, pagpaplano ng buwis, at mga benepisyo sa seguro, atbp.

Binibigyan ka ng CFP ng kakayahang maunawaan ang negosyo ng kliyente upang makapag-alok ng isang kumpletong solusyon sa pananalapi sa kliyente. Ang mga responsibilidad sa moral ng isang CFP ay naghahanda upang kapanayamin ang kliyente tungkol sa kanyang pananalapi, kita at paglabas ng kanyang pera, maghanda ng isang plano sa pananalapi nang naaayon, ipatupad ang plano at subaybayan ang kinalabasan ng plano.

Maaari kang magtrabaho bilang isang nagtatrabaho sa sarili, o magtrabaho sa isang samahan bilang isang tagapayo sa pananalapi, ang mga organisasyong ito ay maaaring isang kumpanya ng seguro, isang bangko, isang kumpanya ng mutual fund o isang AMC.

Bakit ituloy ang CWM?

Kung nagtatrabaho ka bilang isang portfolio at manager ng assets, o manager ng yaman, o corporate account manager, broker, at market analista, atbp, ang degree na ito na ang CWM ay tiyak na magpapalakas sa iyong karera sa pamamagitan ng pagdaragdag ng halaga sa iyong resume.

Sa pagkumpleto ng CWM, maaari mong matiyak na ikaw ay tiyak na may kakayahang masuri ang halaga ng lahat ng mga nakalistang kumpanya, gumanap bilang isang financial estate analyst, maunawaan ang oras sa panahon ng pamamahala ng portfolio, balansehin ang mga panganib at pagbabalik ng mga assets, kilalanin ang mga pagkakataon ng ang merkado, maunawaan ang mga produkto sa merkado, hawakan ang paglalaan ng mga assets at syempre pamahalaan ang mga kliyente.

Maaari kang magpatuloy na magtrabaho sa parehong kumpanya o lumipat ng mga trabaho. Pagkatapos makumpleto ang CWM, maaari mo ring simulan ang iyong sariling negosyo. Ibinibigay ng CWM ang kumpletong potensyal sa iyong mga kasanayan at kaalaman.

Iba pang mga karaniwang artikulong nauugnay sa pagpili ng karera -

• CFP at MBA - Alin ang Mas Mabuti?
• CFP at CMA - Mga Pagkakaiba
• CIMA o CFP - Paghambingin
• Claritas vs CFP

Anong sunod?

Kung may natutunan kang bago o nasiyahan sa post, mangyaring mag-iwan ng komento sa ibaba. Ipaalam sa akin kung ano ang iniisip mo. Maraming salamat at mag-ingat. Maligayang Pag-aaral!