photosdematures.com

Pagkakaiba sa Pagitan ng Investment Banking at Asset Management

Ang batayan ng pamumuhunan banking, pati na rin ang pamamahala ng assets, nakasalalay sa paghawak ng pera. Nahahanap ng maraming mag-aaral na hamon na pumili ng karera sa pagitan ng dalawa, dahil sa mapagkumpitensyang mga pakete sa suweldo na pareho sa kanilang inaalok. Inihayag ng pinakabagong istatistika na ang pamumuhunan sa banking pati na rin ang mga kumpanya ng pamamahala ng pamumuhunan ay nag-aalok ng pinakamataas na suweldo sa pagsisimula sa mga nagtapos.

Parehong mapang-akit na industriya na mapagkumpitensya at umarkila ng pinakamahusay na mga talento mula sa mga nangungunang unibersidad sa buong mundo, karamihan sa mga nagtapos sa pananalapi o postgraduates pangunahin, MBAs Masters of Business Administration o CFAs Chartered Financial Analyst.

Unawain natin ang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng dalawang industriya.

Ano ang Investment Banking?

Ang Investment Banking ay ang lugar ng pagbabangko na tumutulong sa paglikha ng kapital sa pananalapi para sa mga kliyente nito maging mga institusyon, kumpanya, gobyerno o iba pang mga nilalang. Talaga, ang pamumuhunan sa banking ay tungkol sa pagbibigay ng exchange market para sa pagtitipon ng pera at gawing magagamit ito, sa mga nangangailangan ng pera para sa financing o pagpapalawak ng kanilang negosyo mula sa mga may labis na kapital at naghahanap ng mga paraan para sa kapaki-pakinabang na mga pagpipilian sa pamumuhunan.

Ang capital ay nakataas sa pamamagitan ng Initial Public Offering (IPO), pagsasama-sama at pagkuha (M&A), mga pagbili ng stock at iba pang mga diskarte.

Ang isang Investment bank ay kumikilos bilang isang ahente ng underwriting at nagtataas ng kabisera sa pamamagitan ng utang o equity at kasangkot sa iba pang mga aktibidad sa pamamahala ng IPO tulad ng isang konsulta, proseso ng pagbuo ng libro, pag-frame ng memorya ng pag-unawa ng isang kumpanya at pag-aalok ng liham kasama ang pangangalaga sa mga ligal na aspeto ng isang IPO . Ang dibisyon ng pamumuhunan sa pagbabangko ng bangko ay nakakahanap din ng mga kliyente para sa publikong isyu maging ito ay mutual fund, mga kumpanya ng seguro o pondo ng pensiyon. Tumutulong din ito sa mga pagsasama-sama at pagkuha sa pamamagitan ng pagbibigay ng lahat ng mga uri ng mga karagdagang serbisyo sa mga kliyente kasama ang pananaliksik sa seguridad, paggawa ng merkado at pangangalakal ng mga equity, derivatives, naayos na kita ng security, mga kalakal, at pera.

Ang mga aktibidad ng isang pamumuhunan bangko ay maaaring karagdagang naiuri sa "buy-side" at "sell-side". Ang "buy-side" tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, ay nagbibigay ng payo sa pagbili sa mga kliyente nito na kapwa pondo, pondo para sa hedge, mga trust unit, mga kompanya ng seguro sa buhay, at mga pondo ng pribadong equity. Ang "panig ng pagbebenta" sa kabilang banda ay nagsasangkot ng pakikipagkalakalan ng mga security para sa cash o iba pang mga security sa pamamagitan ng pagpapadali sa mga transaksyon o paggawa ng merkado kasama ang pagtaas ng kapital sa pamamagitan ng mga underwriting at mga aktibidad sa pagsasaliksik. Dahil ang parehong mga lugar ng paggana ay magkasalungat sa likas na katangian, mahalaga na ang impormasyon ay hindi tumawid mula sa isang panig patungo sa kabilang panig dahil dito ay nilikha ang isang hadlang sa impormasyon sa loob ng mga bangko ng pamumuhunan upang ang impormasyon ng tagaloob ay mapangalagaan upang maiwasan ang anumang salungatan ng interes na maaaring magkaroon sa hinaharap.

Ano ang Pamamahala ng Asset?

Ang pamamahala ng Asset sa pinakasimpleng form ay maaaring tukuyin bilang negosyo ng paghawak ng pera ng iba. Ang mga kumpanya ng pamamahala ng asset o pamamahala ng pamumuhunan ay karaniwang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi na namuhunan sa pera ng kanilang mga kliyente sa mga security, equities, debt, commodities, derivatives, currencies et al.

Nagtatrabaho ang mga firm ng financial asset management ng mga propesyonal na dalubhasa sa paghawak ng pera ng ibang tao. Nagsasangkot ito ng pamamahala ng pera at paghawak ng mga pamumuhunan ng mga kliyente. Iba't ibang mga kliyente ay may iba't ibang mga kinakailangan, ang isang mahusay na manager ng asset ay tumingin sa mga partikular na pangangailangan ng kanyang mga kliyente at inirekomenda ang mga produkto ng pamumuhunan, batay sa paglalaan ng asset ng kliyente.

Ito ay isang lubusang larangan na nagsasangkot ng pagpaplano, pagrekomenda, at pagrepaso sa mga pamumuhunan ng mga kliyente maging indibidwal o kumpanya. Ang paghawak ng pera ay isang mahirap na trabaho na hinihiling na ikaw ay laging nasa mga daliri ng paa. Ang pangunahing layunin ng anumang manager ng asset ay upang mamuhunan ng pera sa mga avenue na may pinakamaliit na peligro at maximum na pagbabalik.

Ang isang mayaman na indibidwal ay walang oras at hilig na pamahalaan ang kanyang pamumuhunan nang mag-isa, doon nagsasagawa ang mga manager ng asset. Ang isang manager ng asset ay may kadalubhasaan at kaalaman upang pamahalaan ang pera ng kliyente sa pamamagitan ng pag-iba-iba ng kanilang mga pamumuhunan at pagkita ng higit pang mga pagbalik para sa kanila, sa gayon ay pinahuhusay ang kanilang pangkalahatang portfolio.

Ang mga firm firm management ay tinukoy din bilang mga kumpanya ng pamamahala ng pamumuhunan na gumagamit ng mga propesyonal na may mga kasanayang analitikal at maaaring masuri kung aling mga produkto ng pamumuhunan ang magiging kapaki-pakinabang para sa kanilang mga kliyente upang makamit ang nais na layunin sa pananalapi sa loob ng tinukoy na mga alituntunin. Ang mga produktong pinamumuhunan ng mga propesyonal ang pera ng kliyente ay magkaparehong pondo, pondo ng hedge, pondo ng pensiyon, pondo ng pagreretiro, atbp. Sa iba't ibang mga sasakyang pampinansyal tulad ng mga pagpipilian, futures, equity, derivatives.

Inirekomenda ng mga manager ng asset ang iba't ibang mga produkto at sasakyan ng pamumuhunan matapos gawin ang angkop na sipag at masuri ang panganib na gana ng kanilang mga kliyente, na maunawaan ang kanilang mga layunin sa pananalapi at ang halaga ng pagbabalik na inaasahan nilang isinasaalang-alang ang panganib. Ang kanilang hangarin ay upang i-maximize ang mga pagbalik at tiyakin na ang layunin sa pananalapi na itinakda ng mga kliyente ay nakakamit.

Ang mga firm firm management ay kumukuha ng pinakamahusay na talento mula sa mga nangungunang unibersidad ng mundo, may ilang mga kinakailangang kinakailangan na kinakailangan para sa pagkuha, na kung saan ay magiging isang degree sa Pananalapi lalo na isang CFA Chartered Financial Analyst o isang MBA Masters of Business Administration sa Pananalapi. Kahit na ang mga degree na ito ay hindi kinakailangan para sa mga trabaho sa antas ng pagpasok habang pinagtatrabahuhan mo ang hagdan ng kumpanya sa isang firm ng pamamahala ng asset ang mga degree na ito ay lubhang kapaki-pakinabang. Ang pangalawang pinakamahalagang kinakailangan ay, ang pagiging dalubhasa sa crunching number at mahusay na mga kasanayan sa dami at analitikal na makakatulong sa iyo sa trabaho kasama ang malakas na kasanayan sa komunikasyon dahil ang profile ng manager ng asset ay nangangailangan ng maraming pakikipag-ugnay sa kliyente sa lahat ng oras.

Ang mga pagpipilian sa trabaho sa isang kumpanya ng pamamahala ng asset ay masagana. Maaari kang magamit bilang isang tagapamahala ng relasyon, manager ng mga benta, tagapamahala ng portfolio o tagapayo sa pananalapi na ang lahat ay malawak na mga profile ng interactive ng client.

Investment Banking vs Asset Management - Edukasyon at Mga Kasanayan

Ang edukasyon, pati na rin ang mga kasanayang kinakailangan para sa parehong mga patlang, ay pareho. Ang mga firm ay naghahanap ng mga kandidato na mayroong talento para sa mga numero at may kaalaman sa mga disiplina sa negosyo maging sa pananalapi, ekonomiya, accounting, at pagsusuri sa pamumuhunan. Ang mga kandidato na naghahangad na gumawa ng isang karera sa pamumuhunan sa pamumuhunan o pamamahala ng pag-aari ay dapat na handa para sa napakalubhang matigas na kumpetisyon mula sa mga nagtapos mula sa mga nangungunang mga paaralan at unibersidad sa negosyo.

Ang isang degree sa MBA kasama ang nauugnay na karanasan sa trabaho ay isang paunang kinakailangan para sa isang posisyon sa antas ng pagpasok sa kompanya. Napakahirap kumuha ng mga pangunahing firm na karamihan ay naghahanap ng mga malakas na sanggunian mula sa mga respetadong propesyonal sa larangan. Samakatuwid ang networking ay may pangunahing papel sa pagbawas sa malalaking mga manlalaro ng korporasyon, ang pagkakaroon ng tamang mga contact ay makakatulong upang mabigyan ka ng isang kalamangan sa iba pa. Dahil ang kumpetisyon ay talagang matigas ang karamihan sa mga kumpanya ay isinasaalang-alang din ang mga internship bilang isang pinalawig na proseso ng aplikasyon upang mai-skim sa pamamagitan ng tamang mga kandidato.

Ang kasanayang hinahangad ng mga kumpanya ay pangunahing kasama.

• Mga Kasanayan sa Pagmomodelo sa Pinansyal
• Mga Kasanayan sa Pagpapahalaga - DCF at Mga Kaugnay na Halaga
• Malakas na kasanayan sa pandiwang at nakasulat na komunikasyon
• Mga kasanayang analitikal at paglutas ng problema
• Mga kasanayan sa interpersonal at intrapersonal
• Pakikipag-usap at kasanayan sa serbisyo sa kliyente
• Pamamahala ng oras at pansin sa detalye
• Mga advanced na kasanayan sa matematika at panteknikal
• Mga kasanayan sa pamumuno at isang pamamalakad na pag-uugali
• Komersyal na kaalaman at malalim na pag-unawa sa paksa

Pang-trabaho na Outlook

Ang mga prospect ng trabaho at pananaw sa trabaho para sa pamumuhunan banking pati na rin ang pamamahala ng assets ay palaging positibo. Ang mas maraming mga pagkakataon sa pamumuhunan ay magagamit sa mga umuusbong na merkado, na nagreresulta sa pagbabago ng mga mas bago at mas kumplikadong mga produktong pampinansyal, na ginagawang mas maraming mga facet ang mga portfolio ng pamumuhunan kaysa sa dating mas maaga.

Tinantya ng US Bureau of Labor Statistics na ang buong industriya ng pananalapi ay magkakaroon ng rate ng paglago ng 12% mula 2014 hanggang 2024, ang pananaw ay mukhang positibo pati na rin mapagkumpitensya para sa industriya na inaasahang lumikha ng mga bagong posisyon na may malaking suweldo sa malapit hinaharap

Bagaman, kapwa ang mga industriya, pamumuhunan banking pati na rin ang pamamahala ng asset ay may paitaas na kalakaran at mahusay na mga prospect ng karera sa pangkalahatan ay pinaniniwalaan na ang mga trabaho sa pamamahala ng asset ay makakaranas ng higit na paglago kaysa sa mga trabaho sa pamumuhunan sa pamumuhunan dahil maraming dapat tuklasin sa bago at mga umuusbong na merkado na nagbukas ng mga pintuan para sa mga trabaho sa pamamahala ng pamumuhunan, ngunit may ilan na naniniwala pa rin na ang industriya ng pamamahala ng asset ay hindi ginagamot sa kaagapay ng industriya ng pamumuhunan sa pamumuhunan

Ang mga nangungunang kumpanya na kumukuha ng mga kumpanya ng banking banking at mga manager ng asset ay ang Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan at Chase, Merrill Lynch, Well Fargo upang pangalanan ang ilan.

Sweldo

Ang pamumuhunan sa pagbabangko, pati na rin ang mga kumpanya ng pamamahala ng pag-aari, ay ilan sa pinakamataas na nagbabayad na mga kumpanya sa buong mundo. Ang median average na sahod ay sinipi bilang $ 80,310 para sa mga pampansyal na analista, na nagdaragdag ng sari-sari pagkatapos ng maraming taon ng karanasan. Ang average na kabayaran para sa isang empleyado ng kumpanya ng pamamahala ng asset ay tumaas sa huling dekada sa $ 263,000 noong 2014.

Ang mga analista sa pamumuhunan sa banking sa antas ng pagpasok ay maaaring asahan kahit saan sa pagitan ng $ 65,000 hanggang $ 95,000 kasama ang mga bonus. Ang isang karanasan ng tatlo hanggang apat na taon ay karagdagang nagdaragdag ng package sa higit sa $ 250,000 taun-taon.

Ang agwat ng bayad sa pagitan ng pamumuhunan sa pamumuhunan at mga empleyado ng pamamahala ng pag-aari ay malaki noong 2004 halos kalahati na nagkakahalaga ng $ 168,000 at $ 315,000 ayon sa pagkakabanggit. Ang istraktura ng bayad ay nagbago nang husto sa huling dekada na may agwat ng suweldo na napaliit sa ilang daang libong dolyar na karaniwang $ 263,000 para sa mga empleyado ng pamamahala ng asset at $ 288,000 para sa mga empleyado ng pamumuhunan sa banking.

Mga Kalamangan / Kahinaan ng Karera

Walang alinlangan, ang mga karera na ito ay ilan sa mga pinakatanyag na karera sa buong mundo. Ang kanilang mga suweldo at bonus ay napakapakinabangan na hinihila nito ang mga nagtapos sa mga industriya na ito. Alinsunod sa US Bureau of Labor Statistics, ang panggitna taunang sahod sa Mayo 2015 ay $ 80,310, $ 67,740, $ 36,200 para sa mga analista sa pananalapi, mga espesyalista sa pananalapi at lahat ng hanapbuhay sa ekonomiya ng Estados Unidos. Ang figure na ito mismo ay nagpapahiwatig ng malaking agwat ng suweldo na mayroon sa pagitan ng industriya ng pananalapi at lahat ng iba pang mga trabaho na nagsasaad din ng dami ng workload na dapat gawin ng mga naturang propesyonal.

Ang mga trabahong pang-senior na pamumuhunan ay nakatuon sa tatlong mga pinansiyal na hub ng London, Tokyo, at New York. Kahit na sa pag-usbong ng siglo at pagdating ng mga pagkakataon sa mga umuusbong na merkado ang mga trabaho ay lumipat sa iba pang mga heograpikong lokasyon din, ang pangunahing konsentrasyon ng mga pinakamataas na antas na trabaho ay matatagpuan pa rin sa tatlong lungsod na ito.

Ang mga propesyonal sa pamamahala ng pamumuhunan at pamamahala ng pag-aari ay may isang matigas na buhay at kailangang ilagay hangga't 65 hanggang 70 oras sa isang linggo. Ang mga oras ng trabaho ay nag-iiba para sa iba't ibang mga kumpanya, ang mga firm na nagpapatakbo sa isang merkado lamang ay may mas maikli na oras sa pagtatrabaho samantalang ang mga tumatakbo mula sa lahat ng tatlong mga financial hub ay humihingi ng mga oras na madalas na mahirap makayanan. Kahit na ito ay isang napaka-promising at kapaki-pakinabang na karera na nag-aalok ng matayog na mga pakete sa suweldo kasama ang isang mataas na antas ng pangako at dedikasyon, ito ay isang napaka-emosyonal na pagbubuwis at pisikal na mapaghamong karera.

Ang isang karera sa alinman sa mga larangang ito ay nangangailangan ng walang katapusang pagtatalaga tungo sa kanyang trabaho na madalas na napapabayaan ang mga pangangailangan ng iyong pamilya at mga kaibigan.

Alin ang pipiliin?

Ito ang pinakamahirap na tanong at hindi maaaring magkaroon ng isang direktang sagot. Ito ay tulad ng paghahambing ng mga mansanas sa mga dalandan. Ang parehong mga karera ay kapaki-pakinabang at nag-aalok ng maraming mga pagkakataon para sa paglago at pag-unlad. Ang oras ng pagtatrabaho ay nagbubuwis at maraming responsibilidad at mga kasanayan sa pamamahala ng oras ang kinakailangan para sa pagkakaroon ng isang matagumpay na karera sa parehong mga patlang. Gayunpaman, may mga pangunahing pagkakaiba na maaaring gawing mas madali para sa isang prospective na kandidato na pumili sa pagitan ng dalawang karera depende sa iyong lugar ng interes.

Ang mga empleyado ng banking banking ay higit na naglalakbay at nagtatrabaho nang mas matagal kaysa sa kanilang mga kapantay sa pamamahala ng asset. Kailangan nilang dalhin ang mga nagtitipid sa mga nanghiram na kung saan mismo ay isang gawain na nagpapasigla sa pag-iisip at nangangailangan ng maraming responsibilidad at pananagutan sa pagtatapos ng banker ng pamumuhunan. Bukod dito, ang pinaka-pangunahing pagkakaiba ay sa package ng suweldo ng dalawa. Ang mga propesyonal sa pamumuhunan sa pagbabangko ay tiyak na nakakakuha ng mas mataas na suweldo na napatunayan sa mas matagal na oras ng pagtatrabaho.

Namamahala ang pera ng mga propesyonal sa pamamahala ng mga asset para sa mga indibidwal, korporasyon et al, na nagpapahiwatig na mayroon silang isang hanay ng mga kliyente na dapat pangalagaan. Kailangan nilang pangasiwaan ang mga indibidwal na pangangailangan ng lahat ng kanilang kliyente at bigyan sila ng walang pinapanigan na payo sa pamumuhunan depende sa kanilang mga kinakailangan. Kailangan nilang balansehin ang kanilang oras at lakas sa pagitan ng iba`t ibang mga account at magtrabaho sa mas malaking mga pangkat na may mas kaunting mga indibidwal na responsibilidad kumpara sa kanilang mga kapantay sa pamumuhunan sa pamumuhunan.

Ang isang pagpipilian ng karera sa pagitan ng pamumuhunan sa pamumuhunan at pamamahala ng pag-aari ay isang bagay ng personal na pagpipilian at mga indibidwal na interes. Gayunpaman, kapwa ay kapaki-pakinabang na mga karera at hindi dapat palampasin ang isang pagkakataon kung ang isa ay makakakuha ng pahinga sa alinman sa kanila, dahil mas mababa ang mga pagkakataon at mas malaki ang hangarin.