photosdematures.com

Sertipikasyon ng CPWA

Ang sertipikasyon ng CPWA ay maaaring hindi para sa lahat. Tignan natin ang ilang mga katotohanan tungkol sa pagsusuri ng CPWA at pagkatapos ay detalyado kaming tatalakayin -

• Alam mo bang ang sertipikasyon ng CPWA ay nakabalangkas sa isang paraan na maaari nitong tugunan ang pamamahala ng kayamanan ng mga mataas na indibidwal na nagkakahalaga ng net na US $ 5 Milyon o higit pa!
• Alam mo bang upang makuha ang pangwakas na sertipikasyon ng CPWA o Certified Private Wealth Advisor®, kailangan mong gumastos ng isang linggo sa University of Chicago Booth School of Business!
• Ang courseware ng CPWA ay medyo pabago-bago. Ito ay binubuo ng apat na bahagi - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Spesyalisasyon, at Legacy Planning.
• Ang sertipikadong Private Wealth Advisor na sertipikasyon ay hindi para sa lahat. Kailangan mong magkaroon ng ilang karanasan sa paghawak ng mga kliyente na may mataas na halaga (tatalakayin natin ito nang detalyado sa paglaon).
• Ang CPWA ay inaalok ng Investment Management Consultants Associations (IMCA).
• Ang mga bayarin para sa CPWA ay higit pa sa anumang iba pang kurso sa domain na pampinansyal. Ito ay higit pa sa US $ 7000 na nakabatay sa ilang mga pagbubukod.

Ang CPWA ay idinisenyo ng mga boluntaryo ng IMCA sa paraang maaari nitong tugunan ang mga hamon na kinakaharap ng mga propesyonal sa pamamahala ng yaman ng mga taong may mataas na halaga na net. Sa artikulong ito, sasaklawin namin ang lahat ng kailangan mong malaman tungkol sa CPWA. Kung mayroon kang ilang minuto na ekstrang, isaalang-alang ang pagbabasa ng artikulong ito nang buo at hindi mo kailangang pumunta kahit saan para malaman ang tungkol sa CPWA.

Magsimula na tayo.

Tungkol sa CPWA

Napakakaunting mga kurso sa pinansyal na domain na nakikipag-usap sa mga layunin sa buhay ng mga taong may mataas na halaga na net. Ang panghuli motto ng lahat ng mga kurso sa pananalapi ay upang turuan ang mga mag-aaral na malaman ang mga paksa. Ngunit habang ang pagdidisenyo ng CPWA, naunawaan ng mga boluntaryo na ang mga paksa at konsepto lamang ang hindi makakagawa ng mga mayamang tagapamahala. Samakatuwid, ang Certified Private Wealth Advisor® ay natatangi sa sarili nitong pamamaraan. Ang CFA at CFP ay kinikilala din ng mga sertipikasyong pampinansyal na nakikipag-usap sa pamamahala ng kayamanan. Ngunit ang CPWA ay ang pinakamahusay sa marami sa paglikha ng mga tagapamahala ng yaman ng mga taong may mataas na halaga na net.

• Mga Tungkulin: Ang CPWA ay idinisenyo para sa mga taong advanced na mga propesyonal. Pagaganahin sila ng CPWA ng mga kasanayan at kadalubhasaan na makakatulong sa kanila na harapin ang mga hamon na kinakaharap habang naghawak ng mga indibidwal na may mataas na halaga na net. Kaya, hindi ito para sa bawat propesyonal sa pananalapi.
• Pagsusulit: Upang maging isang CPWA, kailangan mong gawin ang mga sumusunod -
• Matugunan ang lahat ng pamantayan sa pagiging karapat-dapat na matanggap para sa programa
• Kumpletuhin ang isang 6 na buwan na prestihiyoso sa online
• Kumpletuhin ang isang programa sa edukasyon
• Pumasa sa isang pagsusuri sa sertipikasyon
• Pumirma ng isang kasunduan sa lisensya at
• Masiyahan ang patuloy na mga kinakailangan sa pag-update

Ang mga kandidato ay maaaring umupo para sa isang pagsusulit sa pagtatapos ng bawat klase sa pamamagitan ng lapis at papel o naihatid ng computer sa higit sa 190 mga sentro ng pagtatasa ng AMP na matatagpuan sa buong US at Canada. Walang mga deadline, ngunit dapat matugunan ng mga kandidato ang mga paunang kinakailangan. Para sa mga pang-internasyonal na lokasyon, ang mga kandidato ay naka-iskedyul sa pamamagitan ng isang unang dumating, unang hinaharap na batayan.

Kasama sa pagsusuri sa sertipikasyon ng CPWA ang isang apat na oras na pagsusuri. Kailangan mong sagutin ang 125 mga pagpipilian ng maraming pagpipilian at 10 mga hindi pa nai-iskor na mga tanong na paunang pagsubok.

• Mga Petsa ng Pagsusulit sa CPWA: Ang mga petsa ng pagsusulit para sa Certified Private Wealth Advisor® ay kailangang iiskedyul ng mga kandidato. Kapag ang pagiging karapat-dapat ng mga kandidato ay nakumpirma ng IMCA, magpapadala ang AMP ng isang postkard at isang email na nagdedetalye tungkol sa website at isang numero ng telepono upang maiiskedyul para sa pagsusuri. Ang mga kandidato ay maaaring pumunta sa goAMP.com at mag-click sa "Iskedyul / Mag-apply para sa isang Exam". Maaari ring piliing tawagan ng mga kandidato ang AMP sa 888-519-9901 upang mag-iskedyul ng isang appointment sa pagsusuri.

• Ang nitty-gritty: Kailangan mo talagang mag-aral ng mabuti upang malinis ang pagsusulit sa CPWA. Kailangan mong masakop ng maraming - partikular ang 4 na pangunahing mga papel at isang kabuuang 11 mga paksa (ang mga detalye ay ibinibigay sa sumusunod na seksyon).

• Pagiging karapat-dapat: Kailangang gawin ng lahat ng mga kandidato ang sumusunod upang maging karapat-dapat sa ilalim ng sertipikasyon ng CPWA -
• Punan at isumite ang isang application na may kasamang impormasyon sa pakikipag-ugnay, karanasan sa trabaho (kasama ang 5 taon ng karanasan sa mga serbisyong pampinansyal) at pagsisiwalat ng mga reklamo at pagkilos sa pagkontrol. Sa sandaling isumite mo ang application, isang pagsusuri sa background ay isasagawa ng mga ligal na bagay ng IMCA.
• Kailangan mong bayaran ang naaangkop na bayad sa aplikasyon. Ang aplikasyon ay may bisa sa loob ng 2 taon. Sinusuri ang application upang makita kung natutugunan nito ang mga paunang kinakailangan at ang mga kinakailangan sa programa. Ang mga kandidato ay binibigyan ng abiso kung ang aplikasyon ay tinanggap o tinanggihan. Kung tinanggihan ang aplikasyon, ang mga aplikante ay maaaring mag-apela sa loob ng 60 araw mula nang hindi pagtanggap ng aplikasyon (ito ay tinatawag na abiso ng apela). Sa loob ng 30 araw pagkatapos ng paunawa ng apela, ang mga aplikante ay kailangang magbigay ng isang paliwanag tungkol sa kung bakit dapat tanggapin ang kanilang mga aplikasyon.
• Matapos tanggapin ang isang aplikasyon, kailangang makumpleto ng mga aplikante ang isang programa sa edukasyon sa silid-aralan.
• Magkakaroon pagkatapos ng pangalawang pagsusuri sa background at pagkatapos nito ay kailangang mag-sign at magsumite ng isang kasunduan sa lisensya at sumang-ayon na sumunod sa Code of Professional Responsibility at Mga Panuntunan at Patnubay ng IMCA para sa Paggamit ng Mga Marka.

Bakit ituloy ang Certification ng CPWA?

Mayroong napaka-tiyak na mga kadahilanan kung saan dapat kang magpasya na ituloy ang CPWA. Tulad ng nabanggit kanina, hindi bawat propesyonal sa pananalapi ay dapat na ituloy ang CPWA. Para ito sa napiling kakaunti at mauunawaan mo ito habang isinumite ang iyong aplikasyon at ang mahigpit na paunang kinakailangan na kailangan mong sundin. Pag-isipan, kailangan mong magkaroon ng hindi bababa sa 5 taon na karanasan sa mga serbisyong pampinansyal upang makapag-apply kahit para sa Certified Private Wealth Advisor®.

Narito ang mga dahilan kung saan mo dapat ituloy ang CPWA. Kung ang mga kadahilanang nabanggit sa ibaba ay hindi sumasama sa iyong mga kadahilanan sa paghabol sa CPWA, dapat mong isaalang-alang muli ang iyong pasya.

Kung naghawak ka ng mataas na nagkakahalaga ng net na mga indibidwal na higit sa US $ 5 milyon, kailangan mo ng mga tukoy na diskarte upang pamahalaan at madagdagan ang kanilang kayamanan. Ang CPWA ay na-customize sa isang paraan na magiging master strategist ka sa paghawak ng pera ng mga indibidwal na may mataas na halaga na net.

• Kapag nakumpleto mo na ang iyong CPWA, magagawa mong tulungan ang iyong mga kliyente na makitungo sa pagliit ng mga gastos, pagkakitaan at pagprotekta sa mga assets, pag-maximize ng paglaki, paglilipat ng kayamanan, pagbuo at pagprotekta sa kapital ng tao, pagpaplano ng legacy, at pag-unawa sa dynamics ng pamilya kasama ang mga isyu sa pagkakasalungatan at karapatan.

• Makakakuha ka ng nagdadalubhasang kaalaman sa sandaling dumaan ka sa courseware ng sertipikasyon ng CPWA. Maraming mga kandidato ang nagsabi na ang kanilang kakayahang hawakan ang mga kliyente ay napabuti nang malaki kapag pumasok sila sa kurso ng pag-aaral sa ilalim ng CPWA. Ang merkado ng pamamahala ng kayamanan ay napaka-sigla at patuloy na nagbabago. Ihahanda ka ng CPWA upang harapin ang pabago-bago at kumplikadong at mapaghamong kapaligiran na ito.

• Tulad ng nabanggit sa itaas, ang CPWA ay hindi tasa ng tsaa para sa lahat. Kailangan mong maging tunay na kapani-paniwala upang matanggap para sa sertipikasyong ito at para din sa pagkumpleto nito. Bukod dito, ito ang pinakamahusay na kurso para sa pamamahala ng kayamanan sa buong mundo. Ang mga taong pumasa dito ay kabilang sa mga nangungunang gumagawa ng pagkakaiba sa pampinansyal na merkado.

• Upang makumpleto ang sertipikasyon ng CPWA, kailangan mong gumastos ng hindi bababa sa isang linggo sa University Of Chicago Booth School Of Business. Tulad ng bawat kandidato, isinasaalang-alang nila ito bilang isa sa pinakamagandang bahagi ng sertipikasyon ng CPWA.

• Ikaw ay magiging isang awtoridad sa pagpapanatili ng etika at mauunawaan mo rin ang halaga ng mga propesyonal na etika upang makakuha ng sertipikasyon ng CPWA, dapat kang sumunod sa Code of Professional Responsibility ng IMCA.

Ano ang masasabi ng mga nangungunang kumpanya tungkol sa CPWA Certification?

• Si Mike Johnson, na Kasosyo ng Plante Moran Financial Advisors, pinapayuhan ang mga propesyonal sa pananalapi na makakuha ng sertipikadong sa ilalim ng Certified Private Wealth Advisor®. Nabanggit din niya na kung ikaw ang may mataas na kliyente na nagkakahalaga ng net na nangangailangan ng isang holistic na diskarte upang harapin ang kanilang yaman, matutulungan mo silang makamit ang pareho sa pamamagitan ng paggawa ng sertipikasyon ng CPWA. Sinabi din niya na ang sertipikasyon ng CPWA ay tumutulong sa mga tagapayo sa pananalapi na kunin ang kaisipan ng CFO upang malutas ang iba't ibang mga isyu ng mataas na mga kliyente na may halaga na net. Maaari kang magtanong kung bakit dapat kang makinig kay Mike! Narito kung bakit. Si Mike ay kasosyo ng Plante Moran Financial Advisors ay namamahala ng isang kompanya na humahawak ng gamut na US $ 9 bilyon ng mga assets. Ang Plante Moran Financial Advisors ay mayroong 16 kasosyo, 7 mga manager ng ugnayan, at isang kabuuang 112 kawani na nagbibigay ng mga serbisyong pampinansyal sa mga kliyente na may mataas na halaga.

• Si Kevin M. Sanchez, isang Senior Institutional Consultant ng UBS Institutional Consulting nagsasabi na ang sertipikasyon ng CPWA ay nagbibigay ng malalim na edukasyon sa mga isyu na nakaharap sa mga indibidwal na may mataas na halaga na net kasama ang pamamahala ng kanilang portfolio ng pamumuhunan. Ang Certified Private Wealth Advisor® ay tumutulong na malutas ang mga isyu tulad ng dynamics ng pamilya, paglipat ng isang negosyo, natatanging mga sitwasyon sa buwis at pagpaplano ng kumplikadong estate. Nabanggit din niya na ang sertipikasyon ng CPWA ay pinapahusay ang kaalaman ng anumang tagapayo sa pananalapi upang makagawa siya ng mahusay na trabaho sa pagkonsulta sa kanyang mga kliyente.

• Helen Moody, ang Executive Vice President ng Focus Wealth Management, Ltd. Sa Virginia, sinabi na ang sertipikasyon ng CPWA ay maraming nagturo sa kanya nang magpasya siyang sumali. Natapos na siya sa CPWA noong 2011. Sinabi niya na ang sertipikasyon ng CPWA ay nagturo sa kanya na "makitungo sa maraming napakalaking gumagalaw na mga piraso para sa mga kliyente na may mataas na halaga na may mga kumplikadong sitwasyon." Ang kanyang firm na Focus Wealth Management, Ltd. ay nagsisilbi sa higit sa 115 mga pamilya. Ang average na net-halaga ng mga pamilyang iyon ay US $ 5 milyon hanggang $ 10 milyon at ang kanilang pamumuhunan mula sa US $ 1 milyon hanggang $ 3 milyon. Kaya, maaari mong maunawaan kung bakit mahalagang makinig sa kanya tungkol sa sertipikasyon ng CPWA!

Format ng Exam ng CPWA at Mga Timbang / Pagsira sa Exam

Ang format ng pagsusulit sa CPWA ay kakaiba at isa sa sarili nitong uri. Kailangan mong umupo sa loob ng apat na oras ng pagsusulit at sagutin ang 125 mga pagpipilian na maraming pagpipilian at 10 mga katanungan na hindi naka-iskor na pre-test. Ang bawat tanong ay nauugnay sa isang lugar ng trabaho na isinagawa ng isang pribadong tagapayo ng yaman. Upang likhain ang mga katanungang ito, ang mga boluntaryo ay gumagawa ng pagtatasa sa trabaho ng mga gawain ng mga tagapayo sa pribadong kayamanan. Ang bawat tanong ay binibigyan ng apat na pagpipilian upang pumili mula sa. Kailangan mong hanapin ang tamang isa mula sa apat. Maraming uri ng mga katanungan na maaaring ibigay sa pagsusuri -

• Isang pinakamahusay na tugon
• Direktang tanong
• Hindi kumpletong pahayag
• Masalimuot na pagpipilian
• Set ng Sitwasyon

Ang layunin sa likod ng pagtatanong ng mga katanungang ito ay upang matiyak na ang mga kandidato ay mayroong lahat ng mga kasanayan, kaalaman, kakayahang kalkulahin ang mga kumplikadong problema at ang kakayahang gunitain. Ang mga kandidato na maaaring matagumpay na masagot ang mga katanungang ito ay ang mga kung saan ang paghuhusga sa pagharap sa mga kumplikado, pabago-bagong isyu ay dapat pagkatiwalaan.

Ngayon, tingnan natin ang mga pangunahing papel at ang mga kaukulang paksa. Ang mga papel at paksa na ito ay mga resulta ng pagtatasa ng trabaho ng mga gawain ng mga tagapayo sa pribadong kayamanan. Ang mga paksa at paksang ito ay dapat na saklaw ng online na mga pre-study na programa ng edukasyon at pagbabasa.

Babanggitin din namin ang porsyento ng saklaw ng paksa sa bawat papel at mga kaukulang paksa.

Magsimula na tayo.

Human Dynamics (15%)

1. Etika (5%)

Sa Ethics, malalaman mo -

• Kaalaman upang kumilos at bumuo ng mga rekomendasyon, kaalaman upang ibunyag ang lahat ng impormasyon, kaalaman upang magbigay ng mga kliyente ng kinakailangang materyal na impormasyon, kaalaman sa mga aksyon na kinakailangan sa pagprotekta sa pagiging kompidensiyal, kaalaman ng buong pagsunod, kaalaman upang mapanatili ang isang mataas na antas ng propesyonal na etikal na pag-uugali, kaalaman ng mga patakaran sa kaso ng paglabag sa isang code ng propesyonal na responsibilidad at kasanayan upang mag-apply ng isang code ng propesyonal na responsibilidad sa mga tukoy na sitwasyon ng kliyente.

2. Nalapat na Pananalapi sa Pag-uugali (5%)

Dito, malalaman mo -

• Kaalaman sa kasaysayan at ebolusyon ng pananalapi sa pag-uugali at pananaliksik sa neurological at ang kaugnayan sa paggawa ng desisyon sa pananalapi
• Kaalaman sa mga bias sa pag-uugali at kung paano ito maaaring makaapekto sa paggawa ng desisyon ng kliyente
• Kaalaman sa mga uri ng personalidad ng namumuhunan at kung paano sila maaaring makaapekto sa paggawa ng desisyon ng kliyente

3. Family Dynamics (5%)

Dito, malalaman mo -

• Kaalaman sa mga mapagkukunan at kasanayan na kinakailangan upang makilala ang mga isyu at oportunidad na may kaugnayan sa dynamics ng pamilya, kasanayan upang makilala at masuri ang sama at indibidwal na mga halaga, layunin, at layunin ng mga miyembro ng pamilya, kaalaman sa mga pangunahing tungkulin at posisyon ng pamilya, kasanayan upang makilala ang mga isyu o natatanging mga sitwasyon, kasanayan upang makilala ang mga hidwaan at dynamics ng pamilya, kasanayan upang paunlarin ang plano ng edukasyon sa pamilya, kaalaman sa mga elemento na kinakailangan upang magsagawa ng isang matagumpay na pagpupulong ng pamilya, kasanayan upang matulungan ang mga kliyente na bumuo ng isang pahayag ng misyon ng pamilya at kaalaman kung kailan at paano isasama ang naaangkop na imprastraktura ng tanggapan ng pamilya.

Mga Istratehiya sa Pamamahala ng Yaman (33%)

1. Mga Estratehiya at Pagpaplano ng Buwis (14%)

Dito, malalaman mo -

• Ang kaalaman sa mga istraktura ng rate ng buwis, pagkalkula ng buwis sa kita para sa mga indibidwal, tinantyang mga kinakailangan sa buwis, implikasyon sa buwis, isyu sa buwis, alternatibong minimum na buwis (AMT), mga implikasyon sa pagpaplano, at mga pagbawas sa buwis sa kita at mga limitasyon na tukoy sa pagbibigay ng kawanggawa, atbp.
• Kasanayan upang suriin at bigyang kahulugan ang mga form ng buwis, kalkulahin ang mga pagbawas ng kawanggawa sa ilaw ng mga limitasyon, kilalanin ang mga oportunidad sa pagpaplano na nauugnay sa pag-maximize ng mga pagbawas ng interes, kasanayan upang makalkula ang pananagutan sa buwis ng isang ehersisyo ng pagpipilian, atbp.

2. Pamamahala sa Portfolio (12%)

Dito, malalaman mo -

• Kaalaman sa mga diskarte sa pamumuhunan na may kamalayan sa buwis, kaalaman sa epekto ng pagbubuwis sa pamumuhunan sa pangmatagalang akumulasyon ng yaman, kaalaman sa mga diskarte para sa pag-aani ng mga pagkalugi o natamo ng buwis, kaalaman sa proseso ng pagkalkula ng mga pagpapalagay na bumalik pagkatapos ng buwis para sa mga layunin sa pagmomodelo ng portfolio, atbp.
• Kasanayan upang makalkula ang mga hakbang sa kahusayan sa buwis at mga pagbabalik pagkatapos ng buwis, kasanayan upang ipatupad ang mga diskarte sa pag-aani ng pagkawala ng buwis, kasanayan upang makalkula ang inaasahang pagbabalik pagkatapos ng buwis para sa iba't ibang mga klase sa pag-aari o kategorya, kasanayan upang suriin ang pagganap pagkatapos ng buwis ng katarungan at nakapirming kita manager, atbp.

3. Pamamahala sa Panganib at Proteksyon ng Asset

Dito, malalaman mo -

• Ang kaalaman sa mga uri ng saklaw ng seguro para sa mga natatanging aktibidad at pag-aari ng mga kliyente na may mataas na halaga, kaalaman sa pagtiyak sa sarili bilang isang diskarte, kaalaman sa mga diskarte sa proteksyon ng nagpautang, atbp.
• Kasanayan upang makilala ang mga karaniwang puwang sa saklaw para sa mataas na mga kliyente na may halaga na net, kasanayan upang ihambing ang pagpepresyo at mga istraktura ng patakaran ng seguro, kasanayan upang ipaliwanag at ihambing ang iba't ibang mga entity para sa mga layunin ng proteksyon ng asset, atbp.

Pagdadalubhasa ng Client (30%)

1. Pokus ng kliyente: Mga Executive (10%)

Dito, malalaman mo -

• Kaalaman sa mga implikasyon ng pagpaplano ng mga programa sa paggawad ng pagpipilian sa stock, kaalaman sa mga implikasyon sa pagpaplano ng buwis ng mga ehersisyo ng parehong insentibo at hindi kwalipikadong mga pagpipilian sa stock kabilang ang batayan, paghawak ng mga panahon at AMT, kaalaman sa kung paano makalkula at magpatupad ng mga cashless na ehersisyo, atbp.
• Kasanayan upang bumuo ng isang diskarte sa pag-eehersisyo ng pagpipilian para sa parehong insentibo at hindi kwalipikadong mga parangal ng pagpipilian na naaangkop sa mga layunin ng kliyente, kasanayan upang bumuo ng isang naaangkop na diskarte na nagsasama ng panganib at pag-aaral ng gantimpala, atbp.

2. Pokus ng kliyente: Malapit na Hawak ng Mga May-ari ng Negosyo (10%)

Dito, malalaman mo -

• Ang kaalaman sa mga isyu sa financing na nauugnay sa mga malapit na gaganapin na negosyo sa iba't ibang yugto ng isang lifecycle ng negosyo, kaalaman tungkol sa malapit na gaganapin na sunud-sunod na negosyo at mga diskarte sa exit, kaalaman sa iba't ibang mga pamamaraan ng pagpapahalaga para sa pagbebenta ng negosyo, atbp.
• Kasanayan upang simulan ang mga pag-uusap sa dinamika ng pamilya na may kaugnayan sa malapit na gaganapin sa pagpaplano ng sunud-sunod na negosyo, kasanayan upang matukoy kung aling mga kasunduan sa pagbebenta, kasanayan upang matukoy kung aling mga kasunduan sa pagbebenta ay naaangkop batay sa istraktura ng entity at nilalayong diskarte sa exit, atbp.

3. Pokus ng kliyente: Pagreretiro (10%)

Dito, malalaman mo -

• Kaalaman sa mga diskarte sa pagpaplano ng akumulasyon ng assets, kaalaman sa paggamot sa buwis ng mga pamamahagi mula sa iba't ibang uri ng mga plano sa pagreretiro, kaalaman sa net na hindi napagtanto na mga patakaran ng pagpapahalaga, at aplikasyon, atbp.
• Kasanayan upang magsagawa ng pag-aaral ng mga pangangailangan sa kapital para sa pagretiro, kasanayan upang makalkula ang kinakailangang minimum na pamamahagi (RMD), kasanayan upang matukoy ang paglalagay ng asset sa iba't ibang mga account na na-deferred at pagkatapos ng buwis, atbp.

Pagpaplano ng Legacy (22%)

1. Pagbibigay ng Charities at Endowments (7%)

Dito, malalaman mo -

• Ang kaalaman sa mga panuntunan para sa at pagbubuwis ng mga pondo na pinayuhan ng donor, kaalaman sa mga patakaran para sa at pagbubuwis ng mga kontribusyon sa at pamamahagi mula sa mga charity na pinagkatiwalaan ng lead, kaalaman tungkol sa hindi nauugnay na kita na maaaring buwis sa negosyo (UBTI) na nauugnay sa pagbubuwis ng pagpapatakbo o pamumuhunan ng isang pribadong pundasyon, atbp.
• Kasanayan upang makilala kung ang isang naibigay na charity ay pampubliko kumpara sa pribado, kasanayan upang makilala ang character na buwis ng pag-aari na naibigay, kasanayan upang magplano ng mga kontribusyon sa kawanggawa upang ma-maximize ang mga pagbawas batay sa mga layunin ng kliyente, atbp.

2. Pagpaplano ng Estate at Paglipat ng Kayamanan (15%)

Dito, malalaman mo -

• Kaalaman sa mga diskarte sa pagpaplano ng kawalan ng kakayahan, kaalaman sa konsepto ng mga kapangyarihan ng appointment, kaalaman sa iba't ibang mga aspeto ng pagpaplano ng post-mortem, atbp.
• Kasanayan upang suriin ang kasalukuyang plano ng estate ng isang kliyente, kasanayan upang suriin ang pinakamahusay na kurso ng pagkilos para sa mga regalong panghabang buhay kumpara sa mga paglilipat sa pagkamatay, kasanayan upang maunawaan at bigyang kahulugan ang mga dokumento sa pagpaplano ng estate, atbp.

Bayad sa Pagsusulit sa CPWA

Tulad ng pag-aalala sa mga bayarin, kailangan mong magbayad para sa mga sumusunod upang magawa ang pagpaparehistro para sa programa ng CPWA -

• Kailangan mo munang magbayad para sa aplikasyon.
• Kailangan mo ring magbayad para sa matrikula para sa isang anim na buwan na paunang pag-aaral kasama ang mga aklat-aralin at lahat ng mga online na materyal sa e-Campus.
• Kailangan ka ring magbayad para sa limang araw na pagtuturo at in-class na programa sa The University of Chicago Booth School of Business.
• Kung mga programang nasa klase, kailangan mong magbayad para sa board at room.
• Kailangan mo ring magbayad para sa bayad sa pagsusulit - unang pagtatangka.
• Kailangan mo ring magbayad para sa bayarin sa sertipikasyon (ang bayad sa sertipikasyon ay may bisa sa loob ng 2 taon). Para sa muling pagkilala, kailangan mong bayaran muli ang bayarin.

Kung ikaw ay Miyembro ng IMCA, ang iyong mga bayarin ay magiging US $ 7,475. Kung ikaw ay isang bagong miyembro, kailangan mong magbayad ng US $ 7,870 (US $ 7,475 para sa sertipikasyon ng programa at ang US $ 395 para sa taunang pagiging kasapi). Kung hindi ka miyembro, kailangan mong magbayad ng US $ 7,975.

Rate ng Pass ng CPWA

Tulad ng bawat taon na nagbabago ang pumasa na marka, walang magagamit na impormasyon tungkol sa kung magkano ang porsyento na naipasa o nabigo. Ang pagpasa ng marka ay napagpasyahan sa pamamagitan ng paggamit ng Nabagong Pamamaraan ng Angoff. Inilapat ito sa panahon ng pagganap ng isang pagdaan na pag-aaral ng isang panel ng mga eksperto. Sinusuri ng mga dalubhasa ang bawat katanungan upang matukoy kung gaano karaming tamang mga sagot ang kinakailangan upang maipakita ang kaalaman at mga kasanayang kinakailangan upang maipasa ang seksyong iyon ng pagsusuri.

Materyal sa Pag-aaral ng CPWA

Para sa 6 na buwan ng paunang pag-aaral, ang lahat ng mga aklat-aralin at mga online na materyal ay ibinibigay ng instituto.

Mga istratehiya na pumasa sa pagsusulit sa CPWA

Dahil hindi ito tulad ng anumang iba pang mga kurso sa pananalapi, kailangan mong maging dalubhasa sa larangan.Ang trabaho ng CPWA ay upang limasin ang kalawang at alikabok mula sa iyong naitatag na mga hanay ng kasanayan at karanasan. Maaari mong isipin kung bakit ang sertipikasyon ng CPWA ay nangangailangan ng 5 taong karanasan sa trabaho sa mga serbisyong pampinansyal! Ang kailangan mo lang gawin ay magkaroon ng isang malakas na bakit sa paggawa ng CPWA at maghanda nang maayos upang linisin ang pagsusulit nang sabay-sabay.