photosdematures.com

Formula upang Kalkulahin ang CAGR (Comprehensive Taunang Growth Rate)

Ang CAGR (Comprehensive Taunang Growth Rate) ay tumutukoy sa rate ng pagbabalik na nakamit ng isang pamumuhunan sa pamamagitan ng paglaki mula sa simula ng halaga hanggang sa nagtatapos na halaga, batay sa palagay na ang kita sa panahon ng panunungkulan ng pamumuhunan ay muling nainvest sa katapusan ng bawat taon at ito ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghahati ng halaga ng pamumuhunan na magagamit sa pagtatapos ng panahon sa pamamagitan ng simula ng halaga at pagkatapos ay itaas ang resulta sa tagapagturo ng isa na hinati ng isang bilang ng mga taon at mula sa karagdagang resulta na ibawas ang isa.

CAGR Formula = [(Halaga ng pagtatapos / Halaga ng pagsisimula) 1 / Hindi. ng mga taon - 1] * 100%

Ang pormula ay maaari ding ipahayag sa pamamagitan ng pagdaragdag ng isa sa ganap na return on investment (ROI), pagkatapos ay itaas ang resulta sa kapangyarihan ng katumbasan ng panunungkulan kung pamumuhunan at sa wakas ay ibawas ang isa.

CAGR = [(1 + Ganap na ROI) 1 / Hindi. ng mga taon - 1] * 100%

kung saan ang Ganap na ROI = (Halaga ng pagtatapos - Halaga ng pagsisimula) / Simula ng halaga

Pagkalkula ng CAGR (Hakbang sa Hakbang)

Ang pinagsamang taunang rate ng paglaki ay maaaring makalkula sa pamamagitan ng paggamit ng mga sumusunod na hakbang:

• Hakbang 1: Una, tukuyin ang panimulang halaga ng pamumuhunan o pera na namuhunan sa simula ng panahon ng pamumuhunan.
• Hakbang 2: Susunod, tukuyin ang pangwakas na halaga ng pamumuhunan sa pagtatapos ng panunungkulan ng pamumuhunan o ang nagtatapos na halaga.
• Hakbang 3: Susunod, tukuyin ang panunungkulan ng pamumuhunan ibig sabihin bilang ng mga taon mula sa simula ng pamumuhunan hanggang sa katapusan ng pareho.
• Hakbang 4: Susunod, hatiin ang nagtatapos na halaga ng pamumuhunan sa pamamagitan ng panimulang halaga at pagkatapos ay itaas ang resulta sa kapangyarihan ng katumbasan ng panahon ng pamumuhunan. Panghuli, ibawas mula sa resulta at ipahayag sa mga termino ng porsyento upang makuha ang pinagsamang taunang formula ng rate ng paglago tulad ng ipinakita sa itaas.

Mga halimbawa

Maaari mong i-download ang Template ng CAGR Formula Excel dito - CAGR Formula Excel Template

Halimbawa # 1

Kumuha tayo ng isang halimbawa ni David na namuhunan ng $ 50,000 sa isang portfolio noong Enero 1, 2015, at ang sumusunod na pagbabalik ng portfolio ay nakabalangkas sa ibaba:

• Noong Enero 1, 2016, ang halaga ng portfolio ay tumayo sa $ 60,000
• Noong Enero 1, 2017, ang halaga ng portfolio ay $ 73,000
• Noong Enero 1, 2018, ang halaga ng portfolio ay $ 70,000
• Noong Enero 1, 2019, ang halaga ng portfolio ay $ 85,000

Batay sa ibinigay, tukuyin ang taunang pagbabalik at ang CAGR para sa portfolio ng pamumuhunan ni David.

Gamitin ang sumusunod na data para sa pagkalkula ng CAGR.

Bumalik para sa 1st year

• Bumalik para sa ika-1 taon = [(Halaga ng pagtatapos / Halaga ng pagsisimula) - 1] * 100%
• = [($60,000 / $50,000) – 1] * 100%
• = 20.00%

Bumalik para sa 2nd year

• Bumalik para sa ika-2 taon = [($ 73,000 / $ 60,000) - 1] * 100%
• = 21.67%

Bumalik para sa ika-3 taon

• Bumalik para sa ika-3 taon = [($ 70,000 / $ 73,000) - 1] * 100%
• = -4.11%

Bumalik para sa ika-4 na taon

• Bumalik para sa ika-4 na taon = [($ 85,000 / $ 70,000) - 1] * 100%
• = 21.43%

Ngayon, gawin natin ang pagkalkula ng CAGR sa excel batay sa ibinigay na impormasyon,

• CAGR = [($ 85,000 / $ 50,000) 1/4 -1] * 100%

Ang CAGR ay magiging -

• CAGR = 14.19%

Samakatuwid, ang halimbawa sa itaas ay nagpapakita kung paano nai-encapsulate ng CAGR ang lahat ng paglago at pag-unlad sa panahon ng pamumuhunan at nagbibigay ng average na taunang rate ng paglago sa panahon ng pamumuhunan.

Halimbawa # 2

Kumuha tayo ng isang halimbawa ng isang portfolio ng equity na may paglago ng halaga na ang ganap na pagbabalik sa loob ng limang taon ay tumayo sa 57%. Gawin ang pagkalkula para sa CAGR ng portfolio.

Samakatuwid, ang pagkalkula ng CAGR ng portfolio ay maaaring gawin bilang,

• CAGR = [(1 + Ganap na ROI) 1 / Bilang ng mga taon - 1] * 100%
• = [(1 + 57%) 1/5 – 1] * 100%

Ang CAGR ay magiging -

• CAGR = 9.44%

Samakatuwid, ang CAGR ng equity portfolio pagkatapos ng limang taon ay tumayo sa 9.44%.

Calculator ng CAGR

Maaari mong gamitin ang sumusunod na CAGR Calculator.

Halaga ng Pagtatapos
Panimulang Halaga
Bilang ng Taon
Form ng CAGR =

Form ng CAGR =	[(Halaga ng Pagtatapos / Halaga ng Simula) 1 / Hindi. ng Taon- 1] * 100%
	[( 0 / 0 )1/ 0 -1] * 100% =	0

Mga paggamit ng CAGR

Mahalaga na maunawaan ng analyst ang konsepto ng pinagsamang taunang rate ng paglago sapagkat maaari itong magamit upang makalkula ang average na paglago ng isang pamumuhunan. Sa ilalim ng ilang mga pangyayari, ang merkado ay nagiging pabagu-bago at dahil sa taunang paglago ng isang pamumuhunan ay maaaring lumitaw hindi pantay at hindi nag-iiba. Sa ganitong kaso, tumutulong ang CAGR sa pagpakinis ng hindi nag-iisang mga rate ng paglago na inaasahan dahil sa pagkasumpungin ng merkado at hindi pagkakapare-pareho.

Ang isa pang paggamit ng equation ng CAGR ay maaari itong magamit para sa paghahambing ng mga pamumuhunan ng iba't ibang uri. Gayunpaman, ang CAGR ay may sariling sagabal na sa pamamagitan ng pagpapakinis ng hindi maayos na pagbalik sa pamumuhunan, itinatago ng CAGR mula sa namumuhunan ang katotohanang gaano mapanganib o pabagu-bago ang portfolio sa panahon ng pamumuhunan nito. Gayunpaman, sa kabila ng sagabal, ang CAGR ay nananatiling isang napaka-kapaki-pakinabang na tagapagpahiwatig ng pagganap para sa mga namumuhunan at analista.