photosdematures.com

Pangkalahatang-ideya ng Investment Banking sa Hong Kong

Investment Banking sa Hong Kong - Kung nais mong makapasok sa banking banking sa Hong Kong, kung gayon ito ay isang gabay na makakatulong sa iyo ng malaki. Maaari kang maraming mga katanungan tungkol sa merkado, tungkol sa proseso ng pakikipanayam, tungkol sa mga pamantayan sa pagiging karapat-dapat, at tungkol sa istraktura ng pagbabayad.

Sa artikulong ito, susisiyasat kami at bibigyan ka ng isang detalyadong pangkalahatang ideya ng lahat ng mga salik na ito.

Tingnan ang pagkakasunud-sunod ng artikulo -

Kung bago ka sa Investment Banking, bisitahin ang panimulang punto na ito - Investment Banking

Pangkalahatang-ideya ng Market ng Investment Banking sa Hong Kong

Ang Hong Kong ay ang sentro ng banking banking sa China. Iyon ang dahilan kung bakit karamihan sa mga bankers ng pamumuhunan ay pumunta sa Hong Kong para sa pagbuo ng kanilang mga karera sa pamumuhunan sa pamumuhunan.

Mayroong dalawang kadahilanan sa likod nito.

Una, sa mga nagdaang taon, maraming mga mayayaman na nagsimula nang manirahan sa Hong Kong at nais nilang mamuhunan ang kanilang pera sa tamang pondo ng pamumuhunan.

Pangalawa, mayroong isang overlap sa pagitan ng pribadong banking at banking banking sa Hong Kong.

Bilang isang resulta, sinubukan ng lahat ng mga bangko ng pamumuhunan ang kanilang mga puso upang manalo kahit na ang mga pribadong kliyente sa pagbabangko. Ang pangunahing layunin ng mga bangko sa pamumuhunan na ito ay upang lumikha ng isang kumpol ng mga sobrang kayamanan na tao at lumikha ng isang investor-pool upang makakuha ng tulong ngayon at sa malapit na hinaharap.

Mayroong 3 nangungunang industriya sa Hong Kong na nakikipag-usap ang mga bangko sa pamumuhunan - mga likas na yaman, real estate at konstruksyon (na tinatawag ding "imprastraktura"), at sari-saring mga produktong consumer.

Sa malapit na nakaraan, binigyan ng katanyagan ang mga deal sa IPO. Sapagkat maraming mga kumpanya sa Tsina ang naging publiko at kailangan nila ng tulong upang magawa ang mga bagay. Ngunit ang mga bagay ay nagbago para sa mas mahusay. At kasama ang mga deal sa IPO, ang mga bangko ng pamumuhunan sa Hong Kong ay nagsasara ng mga deal sa M&A, at ang DCM (Utang na Pamilihan ng Utang) ay umusbong.

Kung titingnan natin ang proseso ng pagsasara ng mga deal sa DCM, ECM, o M&A, walang gaanong pagkakaiba. Ngunit kung pag-uusapan ang tungkol sa nararapat na pagsusumikap, sa Hong Kong napakalaki. Dahil sa kasipagan ay pinahahalagahan kahit na higit pa sa US at Europa.

Halimbawa, kung ang anumang bangko ay nagpasya na makitungo sa isang kumpanya, una ay magkakaroon ng unang pag-ikot ng kasipagan kung saan ang pangkat ng pamamahala, ang kanilang proseso sa paggawa ng desisyon, ang pangangalap, mga desisyon ng CEO at kung paano nila naapektuhan ang kumpanya ay lubusang nasuri. . Ngunit hindi lang iyon. Magkakaroon ng ikalawang pag-ikot ng angkop na pagsisikap kahit na walang mga pagkakaiba na natagpuan sa una.

Mga Serbisyo sa Investment Banking sa Hong Kong

Tulad ng nakikita mo na ang pamumuhunan sa pamumuhunan sa Hong Kong ay umuusbong, maaari naming i-top-down ang ilang pangunahing mga bangko sa pamumuhunan ng mga serbisyo sa mga inaalok ng Hong Kong. Tignan natin -

Mga serbisyo sa Pangunahing Utang ng Utang:

Tulad ng pagpapatupad ng Basel III, ang mga bangko ay hindi makapagbigay ng pagpopondo ng sheet at mas mahal. Bilang isang resulta, tumaas ang merkado ng kapital ng utang at pagsisigurado. Sa pangunahing merkado ng utang, inaalok ang mga serbisyong ito -

• Legal na payo
• Structuring payo
• Pagpapatupad ng transaksyon
• Mga Gabay sa pagmomodelo sa pananalapi
• Mang-akit ng isang malaking pool ng mga namumuhunan
• Makipag-ugnay at makipag-ayos sa mga ahensya ng rating atbp.

Mga serbisyo ng Equity Capital Markets (ECM):

Ang ECM ay isa sa mga pangunahing serbisyong inaalok ng mga bangko ng pamumuhunan sa Hong Kong. Tingnan natin ang gamut ng mga serbisyong inaalok nila sa ilalim ng ECM -

• Equity: Sa ilalim ng equity, nag-aalok ang mga ito ng mga pagkakalagay na bahagi, mga follow-on na handog, paunang mga handog publiko (IPO), hadlang ang kalakalan at pagbabahagi ng muling pagbili, pagkakita sa pera, mga isyu sa karapatan atbp.
• Nakaayos na Equity: Sa ilalim ng mga equity ng istraktura, ang mga bangko sa pamumuhunan na ito ay nag-aalok ng mga hedge, naka-embed na equity loan, collared loan, buy-back, forward na pagbili, atbp.
• Mga security na naka-link sa equity: Sa ilalim nito, nag-aalok ang mga bangko ng mga mapagpalit na bono, mababahaging mga pagbabahagi ng kagustuhan, mapapalitan na mga bono, sapilitan na mababago at mapapalitan na mga bono, atbp.
• Hybrids: Sa ilalim ng mga hybrids, mayroong dalawang serbisyo na inaalok ng mga bangko - subordinadong alok ng utang at pagbabahagi ng kagustuhan.
• Mga listahan ng kumpanya

Mga serbisyo sa pananalapi sa proyekto:

Ang mga bangko sa pamumuhunan sa Hong Kong ay nag-aalok ng ilang mga serbisyo sa ilalim din ng proyekto sa pananalapi -

• Payo sa pananalapi para sa mezzanine debt, equity para sa lahat ng malalaking proyekto, atbp.
• Pagbubuo ng pananalapi
• Pagsusuri sa pagiging sensitibo
• Pagsusuri sa peligro at pagpapagaan ng mga diskarte sa pagpapagaan ng peligro
• Ang pagpopondo ng multi-tranche kabilang ang multilateral na pananalapi at pag-unlad atbp.

Pinamamahalaan at pagkuha ng mga serbisyo sa pananalapi:

Ang mga bangko sa pamumuhunan sa Hong Kong ay nag-aalaga ng kanilang mga kliyente sa pamamagitan ng pag-aalok sa kanila ng mga sumusunod na serbisyo sa ilalim ng leverages at pagkuha ng pananalapi -

• Pananalapi sa pagkuha
• Pinangunahan ang pananalapi
• Pinakinabangang pagbili
• Pamamahala buyout
• Pampubliko sa pribadong pananalapi
• Pananalapi sa Capex
• Mezzanine pananalapi
• Pananalapi sa tulay atbp.

Mga istrukturang serbisyo sa pananalapi at kalakal sa pananalapi:

Sa ilalim ng pinuno na ito, nag-aalok ang mga bangko ng mga sumusunod na serbisyo -

• Pre-export financing
• Mga dokumentong kredito at koleksyon
• Istraktura ng muling pagtustos
• Pag-import at pag-export ng financing
• Mga produktong hedging ng pera atbp.

Mga serbisyo sa pananalapi ng real estate:

Tulad ng nabanggit sa itaas, ang mga bangko sa pamumuhunan sa Hong Kong ay namuhunan nang malaki sa real estate at nagbibigay ng mga solusyon para sa pananalapi sa imprastraktura.

Listahan ng Mga Nangungunang Mga Bangko sa Pamumuhunan sa Hong Kong

Ang sumusunod ay isang listahan ng mga nangungunang bangko sa pamumuhunan sa Hong Kong. Ang listahang ito ay ibinigay ng Global Banking & Finance Review (GBFR) -

• Banco Santander, S.A.
• Bank of China
• Bangko ng Silangang Asya
• China Construction Bank
• Citibank
• Citic Ka Wa Bank
• Commerzbank
• Dah Sing Bank
• Bangko ng DBS
• Limitado ang Depfa Investment Bank
• Limited Metro International Investment Company Limited
• Flemings Investment Bank
• Bangko ng Fortis
• Fubon Bank
• Hang Seng Bank
• HSBC
• ICBC Asya
• Kookmin Bank
• Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
• Mevas Bank
• Nanyang Commercial Bank
• Public Bank
• Royal Bank ng Scotland PLC
• Bangko Komersyal ng Shanghai
• Standard Chartered Bank
• Svenska Handelsbanken
• Limitado ang Tai Sang Bank
• Taiwan Cooperative Bank, Ltd.
• Bangko ng Dominion ng Toronto
• UCO Bank
• Nagkakaisang Bangko Komersyal
• Westpac Banking Corporation
• Wing Lung Bank
• Woori Bank

Ayon sa asianbankingandfinance.net, narito ang isang listahan ng Mga Nangungunang bangko sa Hong Kong ayon sa halaga ng kabuuang mga assets -

1. Hong Kong at Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 5.6 trilyon]
2. Bank of China [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 1.68 trilyon]
3. Hang Seng Bank [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 975 bilyon]
4. Standard Chartered Bank [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 853 bilyon]
5. Ang Bangko ng Silangang Asya [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 611 bilyon]
6. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 404 bilyon]
7. DBS Bank [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 279 bilyon]
8. Nanyang Commercial Bank [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 239 bilyon]
9. Wing Hang Bank [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 187 bilyon]
10. CITIC Bank International [Halaga ng kabuuang mga assets: $ 171 bilyon]

Proseso ng pangangalap

Ang proseso ng pangangalap sa Hong Kong ay bahagyang naiiba kaysa sa iba pang mga bansa dahil may ilang mga kadahilanan na kontrolado ang buong pangangalap sa pamumuhunan banking sa Hong Kong. Tingnan natin ang mga kadahilanang ito -

• Ang pamumuhay sa Hong Kong ay kinakailangan: Maaaring hindi mo pa naririnig, ngunit totoo ito. Kung itinuon mo ang iyong mata para sa Hong Kong at nais na bumuo ng isang karera sa pamumuhunan sa pamumuhunan sa Hong Kong, kailangan mong manatili sa Hong Kong. Mayroong dalawang dahilan para diyan. Una, ang pananatili dito ay magbibigay-daan sa iyo upang malaman ang tungkol sa kultura na makakatulong sa iyo sa panahon ng mga panayam. At pangalawa, sa pamamagitan ng pananatili dito maaari kang makapag-network nang maayos at medyo masinsinan. Kaya't punuin mo ang iyong mga bag at alamin ang isang lugar upang manatili sa Hong Kong - maaari itong maging isang hostel, isang Airbnb room, o isang shared room kasama ang isa sa iyong mga kaibigan.
• Kailangan ang pag-network: Kung narinig mo na iyan sa Asya, hindi mo kailangang gumawa ng networking para sa pamumuhunan sa banking sa Hong Kong, alamin na hindi ito ang tamang impormasyon. Dahil ang mga panayam dito ay napaka-istraktura kumpara sa US o Europa, kailangan mong gumawa ng pag-uugnay sa network dito. Ang masidhing networking ay nangangahulugang pagpupulong sa mga tao nang personal kung at kailan tila kinakailangan. Ang malamig na pagtawag at malamig na pag-email lamang ang hindi makakapagputol.
• Mga Internship: Ang mga araw na ito kumpetisyon ay mabangis at walang handa na mag-iwan ng isang pulgada. Sa oras na ito, kinakailangan ang paggawa ng mga internship sa Investment Banking. Kung maaari mong gawin ang isang pares, mas mahusay ka. Kaya't huwag kailanman isipin na makakakuha ka ng isang full-time na pagkakataon sa Hong Kong, kahit na wala kang karanasan sa internship sa Hong Kong. Dapat kang gumawa ng isang internship na para rin sa hindi bababa sa 6 na buwan upang makapuntos nang maayos sa panayam para sa isang full-time na pagkakataon. Subukan para sa higit pang mga internship kung mayroon kang oras at pagkakataon. Ang iyong trabaho ay upang tumayo bilang isang kandidato upang ang iyong pagkakataon na makakuha ng isang alok ay mas mataas.
• Mga Panayam: Tulad ng nabanggit sa itaas, ang mga panayam para sa pamumuhunan sa bangko sa Hong Kong dito ay higit na hindi naiayos kaysa sa mga panayam sa US o Europa. At ang buong bagay ng pakikipanayam ay napaka-random dito. Maaaring kailanganin mong dumaan sa 15+ mga panayam upang makakuha ng isang alok o kung minsan maaari kang makakuha ng maagang alok. Ang mga katanungan sa pakikipanayam sa pamumuhunan sa pamumuhunan ay magsasama ng mga katanungang "akma", mga katanungang "panteknikal", at mga katanungang "uri ng pagkatao". Kailangan mong malaman ang Mandarin Chinese nang lubos dahil, sa panahon ng pakikipanayam, maaari ka nilang tanungin ng isa o dalawa sa Mandarin at maaari ka ring hilingin sa iyong isalin ang isang artikulo o isang ulat sa balita sa Mandarin.
• Perpektong Kandidato: Ang perpektong kandidato ay isang pumasa mula sa isang nangungunang paaralan sa US, UK o Australia, at isang katutubong Intsik na nais na bumuo ng isang karera sa pamumuhunan banking sa Hong Kong. Kailangan din niyang malaman ng lubos ang katutubong wika at kailangang makumpleto ang isang 6-12 buwan na internship bago subukan ang kanilang kapalaran para sa isang full-time na pagkakataon.

Kultura

Kung sa tingin mo na ang Hong Kong ay isang bansang Asyano at mas mababa ang pagkakataong mag-network at makilala ang mga tao, nagkakamali ka. Maaari mong matugunan ang mga tao nang sapalaran kung pipiliin mo. Dahil ang Hong Kong ay isang internasyonal na hub ng paggawa ng negosyo sa buong mundo!

Mula sa MDs hanggang sa mga analista, ang mga tao ay bumibisita sa mga katulad na lugar at madalas na nakikipag-hang out sa bawat isa. Kaya't kung naghahanap ka para sa isang pagbabago ng trabaho o sinusubukan mong network para sa iyong unang full-time na trabaho, maaaring maging isang magandang ideya ang pagtambay sa mga lugar na ito.

Ang pagtatrabaho sa Hong Kong ay tulad ng pagtatrabaho sa US o sa UK. Ang oras ng trabaho ay halos kapareho, ngunit ang presyon ng pagsasara ng deal ay mas mababa. Mayroong maraming mga deal na kung saan ay nasa pipelines; bilang isang resulta, ang mga bankers ng pamumuhunan ay laging hindi kailangang mag-pitch para sa mga bagong deal.

Mga suweldo ng Investment Banking sa Hong Kong

Una, pag-usapan natin ang tungkol sa rate ng buwis. Ang rate ng buwis ay mas mababa sa Hong Kong kaysa sa iba pang mga kanlurang bansa; nangangahulugang makakatipid ka ng higit pa sa ibang mga bansa.

Tingnan natin ang istraktura ng suweldo ng pamumuhunan banking sa Hong Kong -

mapagkukunan: efinsyalcareers.com

Kung titingnan natin ang tsart sa itaas, ang mga suweldo ng pamumuhunan sa bangko sa Hong Kong ay mukhang nakakaakit. Sa antas ng analista, makakakuha ka ng halos HK $ 690,000 bawat taon sa isang average at magiging karapat-dapat ka rin para sa kahit isang bonus na 35% na mahusay. Sa antas ng MD, ang iyong kita ay walang hanggan at magkakaroon ka ng malaking halaga ng pera, ibig sabihin sa paligid ng HK $ 3,500,000 bawat taon kasama ang hindi bababa sa 100% na bonus; at ang bonus na ito ay maaari ring umabot sa paminsan-minsang 130% plus.

Exit Opportunities

Ang mga tao ay nag-iiwan lamang ng banking banking sa Hong Kong kapag nakakuha sila ng magandang pagkakataon sa ibang lugar. Mayroong kaunting mga pagkakataon sa exit na maaari mong isaalang-alang -

• Maaari mong iwanan ang iyong trabaho at maaaring tuklasin ang buy-side sa mga kumpanya. Maaari mo ring subukan ang mga bansa tulad ng US o UK.
• Maaari kang kumuha ng isang panloob na paglipat at bumalik sa iyong sariling bansa kung ikaw ay isang dayuhan sa Hong Kong.
• Maaari mong iwan ang karera sa pamumuhunan sa pamumuhunan at magsimula ng iyong sariling negosyo.

Konklusyon

Ang pagkuha ng isang full-time na pagkakataon sa pamumuhunan banking sa Hong Kong ay hindi madali. Ngunit kung magagawa mo ito, mahusay ang kabayaran at ang paglago. Kaya't walang dahilan kung bakit hindi ka dapat subukan sa Hong Kong kung nais mong bumuo ng isang kapaki-pakinabang na karera sa pamumuhunan sa pamumuhunan.